El exchange de criptomonedas LBank comentó oficialmente las recientes acusaciones sobre la restricción de una cuenta y el bloqueo de retiros, confirmando su compromiso con la seguridad de los activos de los clientes y la transparencia de los procedimientos de control de riesgos.
Hecho clave: al usuario se le permitió retirar el 100% del depósito ingresado incluso antes de que hiciera públicas sus reclamaciones. La restricción de retiro restante afecta exclusivamente a los fondos que pueden estar relacionados con actividad anómala, y no a las ganancias del trading.
Qué reveló la verificación de compliance
El análisis interno del servicio de control de riesgos de LBank registró una serie de infracciones relacionadas con el uso de dispositivos y el acceso a la cuenta. En particular, se operaba casi desde 50 dispositivos diferentes bajo una misma cuenta. Además, en distintas sesiones de verificación KYC se utilizaron dispositivos diferentes, y el momento de instalación e inicio de sesión en los dispositivos de verificación coincidía prácticamente con los datos del dispositivo desde el que se realizó el registro inicial. El inicio de sesión en la cuenta se efectuaba simultáneamente desde varios dispositivos.
Estos indicios generaron preocupación y requirieron una verificación adicional en el marco de los procedimientos de control de riesgos y del acuerdo de usuario vigente. LBank subrayó que las restricciones se basan en los indicadores de riesgo detectados, y no en la rentabilidad del trading en la cuenta.
Derechos del usuario y procedimiento de apelación
El exchange designó un equipo independiente que examinará las objeciones del usuario y reevaluará los fundamentos, el alcance y la necesidad de las restricciones restantes, teniendo en cuenta el historial de trading, las explicaciones del cliente y las reglas de la plataforma. El ingreso, el retiro de fondos y el trading a los que no se aplican las restricciones funcionan con normalidad. El usuario conserva el derecho a impugnar la evaluación, presentar una reclamación y utilizar los recursos de protección legal disponibles.
Contexto: la seguridad como prioridad sistémica
El caso refleja un desafío más amplio al que se enfrentan los exchanges de criptomonedas centralizados. LBank fue fundada en 2015 y opera desde hace más de diez años; según la plataforma, en la última década no ha tenido ningún incidente de seguridad importante. En agosto de 2026, el exchange lanzó la iniciativa Crypto Resilience Initiative, atrayendo a su sistema de seguridad a las empresas CertiK y SlowMist. La iniciativa abarca la evaluación de seguridad, la búsqueda de vulnerabilidades, el análisis de amenazas, la respuesta a incidentes y los nuevos riesgos relacionados con agentes de IA. LBank también cuenta con el certificado ISO/IEC 27001:2022.
Otra señal aparte es la regulatoria. En septiembre de 2026, el Comité de la AFSA (Autoridad de Servicios Financieros del Centro Financiero Internacional de Astaná) solicitó la exclusión de LBank de la orden del Tribunal del AIFC tras las medidas adoptadas por el exchange en respuesta a las reclamaciones del regulador. El tribunal aceptó la solicitud y excluyó oficialmente a LBank de la orden.
Análisis de Cryptalist: El caso demuestra que el compliance moderno de los exchanges se basa cada vez más en la analítica conductual de dispositivos, y no solo en la custodia de activos. Para el mercado, esto significa un aumento de las exigencias de transparencia en los procedimientos de apelación: obtendrán peso reputacional aquellas plataformas que sean capaces de justificar documentalmente las restricciones y levantarlas de forma proporcionada. Los inversores deberían evaluar los exchanges no solo por los volúmenes de trading, sino también por la calidad de la divulgación de las políticas de riesgo y la existencia de auditorías de seguridad independientes.