Криптообменники в России хотят подвести под банковское законодательство
В Росфинмониторинге выступили за распространение банковского режима надзора на сервисы обмена цифровых активов на рубли и другую фиатную валюту.
По мнению ведомства, существующий правовой пробел в этом сегменте создает условия для криминальных схем и угрожает позициям России в международных оценках по противодействию отмыванию доходов.
Банковский режим для криптообменников
В интервью РИА Новости статс-секретарь — заместитель директора ведомства Герман Негляд указал на дисбаланс между плотным надзором за банковской системой и фактическим отсутствием правил в обороте криптовалют. По словам чиновника, такая асимметрия делает обменную инфраструктуру удобным каналом для легализации преступных доходов — криминальный бизнес проще пускает деньги через сегмент, лишенный требований AML. Подобный «зазор» в правилах, как считают в ведомстве, должен быть устранен.
Чиновник напомнил о законопроекте об обороте цифровой валюты, который сейчас находится на рассмотрении в Госдуме. Росфинмониторинг поддерживает концепцию документа и видит в нем инструмент повышения прозрачности рынка. Ключевая идея — приравнять обменники фиата на криптовалюту по уровню надзора к кредитным организациям, со всеми сопутствующими обязанностями по идентификации клиентов и мониторингу операций.
Аргументу оппонентов инициативы — о том, что новые правила якобы вытолкнут участников сектора в теневой сегмент — чиновник противопоставил иной взгляд: введение норм является цивилизованной практикой, и после их принятия у бизнеса остается выбор между соблюдением требований и работой в серой зоне.
Дополнительный аргумент в пользу реформы — позиция ФАТФ (Financial Action Task Force, международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). По словам замруководителя службы, регулирование криптооборота входит в число требований этой организации, а игнорирование стандартов и отсутствие реальной правоприменительной практики ухудшат оценку.
Напомним, ранее редакция BeInCrypto провела опрос и выяснила, что больше половины участников криптосообщества не хотят выходить из тени на фоне попыток власей урегулировать криптоиндустрию. В некоторых группах ситуация критическая. По официальным подсчетам, в РФ легально работают лишь 3% майнеров.
Вопросы, которым не один год
Тема криптообменников звучит в публичных выступлениях Росфинмониторинга не первый год. Еще в конце 2021 года тот же Герман Негляд на банковской юридической конференции говорил, что вопрос их статуса в России необходимо закрыть в течение 2022 года в рамках стандартов ФАТФ. Тогда служба рассматривала два варианта: либо включить площадки в периметр антиотмывочного законодательства с обязательной идентификацией клиентов, либо запретить их работу полностью.
В октябре 2024 года ведомство представило в Совете Федерации пакет инициатив, по которым криптобиржи должны были получать лицензии, хранить сведения о клиентах в течение пяти лет и передавать их правоохранителям по запросу. Начальница юридического управления Росфинмониторинга Ольга Тисен тогда обратила внимание на отсутствие установленного порядка подобных обращений и большой массив уголовных дел, связанных с цифровыми активами.
В мае 2025 года на Петербургском международном юридическом форуме Тисен пошла дальше и назвала анонимность криптотранзакций мифом. По ее словам, работающие в России обменники и криптобиржи, включая международные площадки с локальным присутствием, уже делятся с государственными органами данными о владельцах кошельков, включая открытые ключи и историю операций. В беседе с редакцией BeInCrypto представители торговых платформ уточнили, что речь идет исключительно о передаче записей в рамках расследований.
Напомним, ранее мы поговорили с представителями обменников и выяснили, как команды проектов планируют работать в новых условиях.
Читайте также: Главный пропагандист России раскритиковал криптообменники в Москва-сити
Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, получайте доступ торговым сигналам и новостям рынка, общайтесь с нашим аналитиком. Будьте на шаг впереди рынка каждый день!
The post Криптообменники в России хотят подвести под банковское законодательство appeared first on BeInCrypto.