Analista de IA en el bolsillo: 10 prompts para Claude que reemplazarán a los costosos consultores
El mercado del análisis fundamental está experimentando un cambio tectónico. En lugar de pagar por costosas consultorías, ahora basta con armarse de las preguntas adecuadas para la IA. Se ha publicado un conjunto de 10 prompts para Claude que permiten realizar una investigación completa de una empresa, desde una visión general hasta una evaluación detallada de riesgos y calidad de gestión. Estas consultas no ofrecen recomendaciones de "comprar" o "vender", pero estructuran el proceso analítico al nivel de una firma consultora líder.
Cada prompt asigna a la IA un rol específico y un conjunto de parámetros. El primer prompt convierte a Claude en un analista senior que prepara un informe de investigación comprensible para un principiante. Abarca el modelo de negocio, las fuentes de ingresos, las tendencias del sector, los competidores, los resultados financieros, la valoración, los impulsores de crecimiento y los escenarios "alcista/base/bajista". El requisito es basarse en fuentes públicas recientes, separando claramente los hechos de las suposiciones.
El segundo prompt analiza la última conferencia de resultados de la empresa: las cinco conclusiones principales, el cambio en ingresos y márgenes, las previsiones de la dirección, el tono de la gerencia, las preocupaciones de los analistas, las sorpresas agradables y desagradables. También genera una tabla de métricas clave con el resultado actual y anterior, junto con una explicación de por qué es importante. El tercer prompt configura a Claude en un tono escéptico, obligándolo a buscar señales de alerta en ingresos, márgenes, flujo de caja, deuda, dilución de capital, acciones de los insiders y declaraciones de la dirección. A cada problema se le asigna una calificación de gravedad, y al final, una puntuación de riesgo general del 1 al 10.
Desde la evaluación del "foso" hasta la construcción del DCF
El cuarto y quinto prompt se centran en las ventajas competitivas y el valor. Uno evalúa el "foso" de la empresa (marca, efectos de red, costes de cambio, escala, propiedad intelectual) en una escala y lo compara con los competidores. El otro compara la empresa con sus pares mediante múltiplos (P/E, P/E forward, EV/ingresos, EV/EBITDA) y explica si parece barata, valorada de forma justa o cara.
El sexto prompt ayuda a construir supuestos realistas para un modelo DCF: escenarios bajista, base y alcista para el crecimiento de ingresos, márgenes, tasa impositiva, gastos de capital y tasa de descuento, con una explicación de la lógica de cada supuesto. El séptimo crea un calendario de catalizadores a 3, 6 y 12 meses: informes, lanzamientos de productos, días del inversor, decisiones regulatorias, demandas judiciales, macroeventos, cambios en la dirección, recompra de acciones y dividendos. Para cada evento se indican plazos, impacto, riesgos al alza y a la baja, nivel de confianza y fuente.
El factor humano y los debates de inversión
El octavo prompt evalúa el equipo directivo: historial del CEO, credibilidad del CFO, precisión de las previsiones, transparencia, asignación de capital, adquisiciones, tamaño de la participación de los insiders y remuneración. El noveno simula un debate del comité de inversiones, donde Claude crea un analista alcista y otro bajista, y al final un juez neutral explica qué postura está mejor respaldada.
El décimo prompt convierte a Claude en un paciente profesor que explica la empresa en un lenguaje sencillo: a qué se dedica, cómo gana dinero, qué puede salir bien y mal, cómo están la rentabilidad, el crecimiento, la deuda y la valoración. Al final, se genera una lista de verificación para principiantes.
El valor de esta recopilación radica en estructurar la investigación. Sin embargo, la verificación final de los datos y la decisión recaen en el propio inversor. La IA es una herramienta poderosa, pero no un sustituto del pensamiento crítico.
Opinión de experto: La aparición de estas herramientas democratiza el acceso a un análisis de calidad, pero también crea riesgos. La simplificación de procesos complejos puede llevar a una falsa confianza. Los inversores deben recordar: incluso la IA más avanzada no puede reemplazar la comprensión profunda de las condiciones del mercado y los factores macroeconómicos, que a menudo determinan el resultado de una operación.