Sección 604 de la Ley CLARITY bajo fuego: líderes católicos alertan sobre riesgos para la lucha contra el financiamiento del crimen
80 líderes y activistas católicos especializados en la lucha contra la trata de personas han criticado duramente la sección 604 del proyecto de ley CLARITY Act. Según su evaluación, esta norma crea peligrosos vacíos regulatorios que inevitablemente serán utilizados por los sindicatos criminales transnacionales para el lavado de dinero y la financiación de actividades ilegales.
La iniciativa de la carta provino de la Alianza para Erradicar la Trata de Personas (Alliance to End Human Trafficking, AEHT), que cuenta con el apoyo de organizaciones católicas. La carta fue enviada directamente a los líderes de la mayoría y la minoría del Senado, John Thune y Chuck Schumer.
El principal punto de controversia es la sección 604, conocida como Blockchain Regulatory Certainty Act (BRCA). Este bloque de normas propone establecer que los desarrolladores de soluciones no custodiales no sean equiparados a operadores de transferencias de dinero si no tienen control directo sobre los fondos de los usuarios. Los autores de la carta afirman que esta redacción crea exenciones excesivamente amplias, difuminando los límites de responsabilidad y dificultando el monitoreo de flujos financieros sospechosos.
«La prueba de cualquier sistema financiero no solo radica en si genera riqueza o innovación, sino también en si protege la vida y la dignidad humanas», subraya el comunicado de la coalición.
La directora ejecutiva de AEHT, Katie Boller Gozévich, advierte que los traficantes de personas y los grupos criminales organizados se adaptan rápidamente a las nuevas tecnologías si los mecanismos de supervisión no logran seguirles el ritmo. La organización apoya el desarrollo responsable de la tecnología financiera, pero considera que la innovación no debe lograrse a expensas de debilitar la protección de los sectores más vulnerables de la sociedad.
En la industria de las criptomonedas, por el contrario, la sección 604 se considera una garantía vital para los desarrolladores. El director de The Digital Chamber, Cody Carbone, insiste en que la norma solo aclara el estatus de los creadores de herramientas que no gestionan los fondos de los clientes y no crea lagunas para los delincuentes. Una postura aún más firme adoptó el director ejecutivo de Coin Center, Peter Van Valkenburgh, quien declaró que la organización no apoyará el CLARITY Act en su totalidad si no incluye una versión completa, no recortada, de la BRCA.
¿Qué contiene ya el CLARITY Act?
Recordemos que el 14 de mayo, el Comité Bancario del Senado de EE. UU. aprobó el proyecto de ley con una ventaja de 15 votos a favor frente a 9 en contra. Las disposiciones clave del documento incluyen:
- Ampliación de los requisitos de la Ley de Secreto Bancario y cumplimiento de sanciones a corredores, distribuidores e intercambios de activos digitales;
- Lanzamiento de un programa piloto del Tesoro para el intercambio de datos entre el Departamento de Justicia, el FBI, la DEA y el sector privado;
- Creación de un grupo interagencial permanente para combatir delitos en el ámbito de los activos virtuales;
- Establecimiento de estándares estrictos para los cajeros automáticos de criptomonedas, incluyendo informes, límites de operaciones y monitoreo.
Es interesante que anteriormente 160 representantes de las fuerzas del orden y servicios de inteligencia, por el contrario, instaron a acelerar la aprobación del CLARITY Act. Sin embargo, la coalición católica ve en la sección 604 una brecha que podría anular muchos de estos esfuerzos.
Mi comentario: Estamos ante un conflicto clásico entre la necesidad de certeza jurídica para los desarrolladores y la tarea de mantener un control estricto sobre los flujos financieros. La sección 604 es ciertamente una piedra angular para la innovación, pero su redacción es un arma de doble filo. Si el Congreso no logra encontrar un equilibrio, corremos el riesgo de obtener una ley que ahogue el desarrollo de soluciones no custodiales en EE. UU., o un acto normativo que deje peligrosas lagunas para los delincuentes. La verdad, como siempre, estará en algún punto intermedio, pero encontrarla en el clima político actual será extremadamente difícil.