Los analistas están dando la voz de alarma: El Artículo 604 de la Ley CLARITY amenaza la lucha contra los delitos criptográficos en Estados Unidos.
Cuatro de las principales asociaciones de fuerzas del orden de Estados Unidos enviaron una carta conjunta al Departamento de Justicia y a la administración de la Casa Blanca criticando duramente el artículo 604 del proyecto de ley CLARITY Act. En su opinión, esta norma crea peligrosos vacíos en el sistema de supervisión financiera y complica significativamente la investigación de delitos relacionados con activos digitales.
La esencia principal del artículo 604 es establecer legalmente que los desarrolladores de billeteras no custodiales y participantes similares de la infraestructura no deben ser considerados operadores de transferencias de dinero. La condición clave es que no obtengan control sobre los fondos de los usuarios. A primera vista, se trata de una aclaración razonable destinada a proteger la innovación y los proyectos descentralizados.
Sin embargo, como señalan los expertos del ámbito policial, las formulaciones de la exención son demasiado amplias. Podrían proporcionar involuntariamente protección legal a aquellos participantes de la red que en realidad facilitan el movimiento de criptoactivos, incluidas transacciones potencialmente ilegales. Se trata de servicios que, sin ser custodios, participan activamente en el enrutamiento y procesamiento de transferencias.
Las fuerzas del orden temen que, tras la aprobación de la CLARITY Act, muchos servicios que actualmente se encuentran en una "zona gris" obtengan plena legitimidad, y los investigadores pierdan una importante herramienta de presión. La investigación del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos graves que utilizan criptomonedas podría enfrentar nuevas barreras legales.
Desde mi punto de vista profesional, esta situación demuestra el conflicto clásico entre la necesidad de regulación para proteger a los usuarios y la necesidad de reglas claras para el desarrollo del sector DeFi. El compromiso aquí es extremadamente complejo: una regulación demasiado estricta sofocará la innovación, pero una demasiado laxa creará un refugio para los delincuentes. El artículo 604 en su forma actual parece haber inclinado la balanza a favor de estos últimos, lo que requiere una corrección inmediata por parte de los legisladores.