Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и контроля
El mercado ruso de divisas digitales está al borde de cambios radicales. Rosfinmonitoring ha anunciado una serie de medidas estrictas destinadas a endurecer el control sobre las operaciones con criptomonedas. Se trata de una transformación completa de las reglas del juego para todos los participantes de la industria, desde los intercambios hasta los gestores fiduciarios.
Identificación sin excepciones
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para los nuevos actores del mercado cripto. Los brókeres y gestores que planeen trabajar con criptomonedas y derechos digitales deberán revelar no solo los datos de sus clientes, sino también los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Este es un paso significativo hacia la transparencia que afectará a los esquemas anónimos.
Para reducir la carga administrativa, se ha previsto un mecanismo de subcontratación: los intercambios de criptomonedas y los depositarios podrán delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Sin embargo, esto no elimina su responsabilidad por la limpieza de las operaciones.
Travel Rule y ampliación del control obligatorio
Otro cambio importante es la implementación completa del estándar Travel Rule. Cada transacción criptográfica ahora irá acompañada de información integral sobre el remitente y el destinatario. Esto no es una innovación rusa: requisitos similares ya están vigentes en la Unión Europea y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. Rusia simplemente se está poniendo al día con la práctica mundial.
Paralelamente, la lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos relacionados con las criptomonedas. Se planea integrar el depositario digital en el sistema de información de acompañamiento de transferencias, lo que hará que la cadena de movimiento de fondos sea completamente rastreable.
Nuevas facultades y plazos
Los bancos, brókeres y depositarios digitales obtendrán el derecho de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. La versión actual de la Ley Federal 115 ya clasifica como control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Ahora el control será aún más estricto, incluyendo operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
La necesidad de estas medidas no está dictada por consideraciones internas, sino por la presión externa. Rusia busca alinear su sistema ALD con las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación. Lo que está en juego es alto: entrar en la "lista gris" del GAFI conlleva riesgos reputacionales y económicos. Como declararon en el organismo, el objetivo es "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales.
¿Cuándo esperarlo?
Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales". Por el momento, solo ha pasado la primera lectura, por lo que aún hay tiempo hasta los cambios finales. Pero la dirección está claramente marcada: el anonimato en el espacio criptográfico ruso es cosa del pasado.
Mi comentario experto: Estas medidas son el precio inevitable por la legalización de la industria. Por un lado, eliminarán el sector sumergido y aumentarán la confianza de los inversores institucionales. Por otro lado, crearán barreras significativas para la entrada de pequeños actores y podrían provocar una fuga de parte de la audiencia hacia jurisdicciones no reguladas. La cuestión clave es qué tan eficaz será el mecanismo de subcontratación de identificación y si no se convertirá en una trampa burocrática adicional.