Росфинмониторинг вводит жесткий AML-контроль для крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
El regulador ruso prepara un endurecimiento radical de las normas para operar con monedas digitales. Según la declaración de la asesora del director de Rosfinmonitoring, Vlada Korchagina, los nuevos requisitos apuntan a una transparencia total de las operaciones criptográficas. El cambio clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos participantes del mercado, incluidos los brókeres y los gestores fiduciarios que trabajan con criptomonedas y derechos digitales. Estos deberán revelar los datos sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos.
Para reducir la carga administrativa, se permitirá a los intercambios de criptomonedas y a los depositarios delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Sin embargo, esto no es una flexibilización, sino más bien una optimización del proceso: el control seguirá siendo estricto, solo que lo ejercerán actores más experimentados.
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevas categorías relacionadas con las criptomonedas. Al mismo tiempo, se planea integrar el depositario digital en el sistema de acompañamiento informativo de las transferencias. Esto significa que cada transacción criptográfica irá acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario en el marco del estándar Travel Rule. Requisitos similares ya están vigentes en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Parte de las normas ya están establecidas en la ley. La versión actual de la Ley Federal 115 clasifica como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Por separado, se establece el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
Korchagina vinculó directamente estas medidas con la necesidad de adecuar el sistema AML ruso a las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación. El objetivo es «descriminalizar» el mercado de criptomonedas y activos digitales. Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley «Sobre la moneda digital y los derechos digitales», que por ahora solo ha pasado la primera lectura.
Mi análisis: Estos pasos son una continuación lógica de la tendencia global. Tras la actualización de la Metodología de Evaluación del GAFI, el enfoque se ha desplazado hacia la eficacia real de la aplicación de la ley. Ahora, los países no solo deben aprobar leyes, sino demostrar en la práctica una supervisión estricta de la industria criptográfica y el cumplimiento de la Travel Rule para evitar ser incluidos en la «lista gris». Para el mercado criptográfico ruso, esto significa el fin de la era del anonimato y el inicio de una nueva fase de circulación regulada, pero más segura, de los activos digitales.