Росфинмониторинг закручивает гайки: новый стандарт идентификации и Travel Rule для крипторынка
El mercado de activos digitales en Rusia se prepara para una transformación seria. Rosfinmonitoring ha anunciado un paquete de enmiendas destinadas a endurecer el control sobre la circulación de criptomonedas. Estas medidas no son una simple formalidad burocrática, sino una preparación directa para la próxima inspección del GAFI, donde la eficacia de la aplicación de la ley ahora se valora por encima de la mera existencia formal de leyes.
Transparencia total para el negocio cripto
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para los nuevos participantes del mercado. Los brókeres y gestores de confianza que operan con criptomonedas y derechos digitales estarán obligados a revelar no solo los datos de sus clientes, sino también la información sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Esto prácticamente pone fin al anonimato en el segmento profesional. Para reducir la carga administrativa, el proyecto de ley permitirá que las casas de cambio y los depositarios transfieran las funciones de identificación a los bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Travel Rule y ampliación de la lista de operaciones controladas
El paso más significativo es la implementación completa del estándar Travel Rule. Ahora, cada transacción de criptomonedas irá acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario, lo que armoniza completamente la regulación rusa con los enfoques de la UE y la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. Paralelamente, la lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos relacionados con monedas digitales. Recuerdo que la versión actual de la Ley Federal 115 ya incluye en dichas operaciones las transacciones con activos financieros digitales (AFD) por un monto superior a 1 millón de rublos.
Derecho de bloqueo y control del comercio exterior
Los bancos, brókeres y depositarios digitales obtendrán una herramienta para bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se detalla por separado un mecanismo de control de las operaciones de comercio exterior en las que se utilizan derechos digitales como contraprestación. El depositario digital, a su vez, planea integrarse en un sistema unificado de apoyo informativo para las transferencias, lo que creará una cadena de seguimiento sin fisuras.
Mi análisis: La entrada en vigor de estas normas tras la aprobación de la ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales" (que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura) significa que el mercado espera un período de turbulencias. Para los actores de buena fe, esto es una legalización largamente esperada y unas reglas de juego claras. Sin embargo, para los segmentos gris y negro, comienza una era de transparencia total. Rusia demuestra que está dispuesta a jugar según estrictos estándares internacionales, y el precio de ello es la desaparición total del anonimato en la circulación legal de criptomonedas.