Росфинмониторинг готовит масштабную чистку крипторынка: новые правила для операций с биткоином
El regulador financiero ruso está tomando medidas decisivas para poner orden en el ámbito de los activos digitales. El Servicio Federal de Monitoreo Financiero (Rosfinmonitoring) ha anunciado un paquete de medidas estrictas destinadas a reforzar el control sobre la circulación de criptomonedas. Estas innovaciones cambiarán radicalmente las reglas del juego para todos los participantes del mercado.
Cambios clave: transparencia total e identificación
La primera y más importante innovación es la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos actores del mercado cripto. Ahora, los brókeres y gestores de confianza que trabajan con criptomonedas y derechos digitales estarán obligados a revelar información no solo sobre sus clientes, sino también sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Este es un paso serio hacia la eliminación del anonimato en el sector.
Para no sobrecargar a las empresas con trabajo administrativo, el regulador ha previsto un mecanismo flexible: los intercambios de criptomonedas y los depositarios podrán delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Esto permitirá mantener la eficiencia operativa sin sacrificar la seguridad.
Ampliación de la zona de control e implementación de la Travel Rule
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevas categorías relacionadas con las criptomonedas. Paralelamente, se planea integrar el depositario digital en un sistema unificado de acompañamiento informativo de transferencias. Esto significa que cada transacción estará bajo estrecha vigilancia.
Se presta especial atención a la implementación de la regla Travel Rule. Ahora, cada transacción cripto debe ir acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Rusia sigue aquí la tendencia global: estándares similares ya están en vigor en la Unión Europea y en la mayoría de los países miembros del GAFI.
Consecuencias prácticas para los participantes del mercado
Es importante señalar que parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. Por ejemplo, las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos ya están sujetas a control obligatorio. Los bancos, brókeres y depositarios digitales recibirán la autoridad para bloquear transferencias sospechosas. Por separado, se ha establecido un control estricto sobre las operaciones de comercio exterior que utilizan derechos digitales.
Vlada Korchagina, asesora del director de Rosfinmonitoring, vinculó directamente estas medidas con la necesidad de alinear el sistema ruso de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) con las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación. El objetivo es "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales.
¿Cuándo entrarán en vigor?
Las innovaciones comenzarán a aplicarse solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales". Hasta ahora, el documento solo ha pasado la primera lectura. Sin embargo, la dirección del movimiento ya es evidente: Rusia tiene la intención de crear un entorno lo más transparente y controlado posible para las operaciones cripto.
Mi análisis experto: Este paso no es solo un endurecimiento, sino una maniobra estratégica. Rusia se prepara para una revisión seria por parte del GAFI, y estas medidas son la clave para no terminar en la "lista gris". Para los participantes del mercado, esto significa el fin de la era de los esquemas "grises". Aquellos que no puedan adaptarse a las nuevas reglas de transparencia se verán obligados a pasar a la clandestinidad o abandonar el mercado. A largo plazo, esto conducirá a la consolidación y legalización del sector, pero a corto plazo causará una turbulencia significativa.