Росфинмониторинг готовит революцию: крипторынок в России ждет тотальная прозрачность
El regulador financiero ruso da un paso decisivo hacia el control total del mercado de criptomonedas. En un futuro cercano nos esperan cambios legislativos significativos que afectarán a todos los participantes de la industria, desde traders particulares hasta grandes brókeres.
La innovación clave: identificación completa obligatoria de clientes para todos los nuevos actores del mercado cripto. Los brókeres, gestores de confianza y otros intermediarios que trabajan con monedas digitales estarán obligados a revelar no solo los datos de sus clientes, sino también información sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Esto significa el fin de la era de las transacciones anónimas en el espacio cripto ruso.
Para no sobrecargar a las empresas con trabajo administrativo, el regulador ha previsto un mecanismo flexible: los intercambios de criptomonedas y los depositarios podrán transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Esta es una solución razonable que reducirá los costos operativos.
Cinco nuevos tipos de operaciones bajo la lupa
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará en cinco posiciones. Todas ellas están directa o indirectamente relacionadas con las criptomonedas. Además, se integrará un depositario digital en el sistema de acompañamiento informativo de transferencias, lo que creará una base de datos unificada para rastrear el movimiento de activos digitales.
Merece especial atención la implementación de la regla Travel Rule. Ahora cada transacción cripto debe ir acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Un equivalente de este estándar ya funciona con éxito en la Unión Europea y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. Rusia, evidentemente, busca sincronizarse con las normas globales.
Parte de los requisitos ya están establecidos en la Ley N.º 115-FZ. Actualmente, están sujetas a control obligatorio las operaciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas. Se ha detallado por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como medio de pago.
La asesora del director de Rosfinmonitoring, Vlada Korchagina, declaró directamente que estas medidas están dirigidas a la "descriminalización" del mercado de criptomonedas. La verdadera razón es la preparación para la próxima evaluación del GAFI. La organización internacional ha desplazado el enfoque desde la mera existencia de leyes hacia su efectividad real. Ahora no basta con que los países adopten normativas; deben demostrar una supervisión estricta en la práctica.
Las nuevas reglas entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales". Por ahora, solo ha pasado la primera lectura, pero la dirección del movimiento es absolutamente clara.
Mi comentario experto: El mercado cripto ruso entra en una era de transparencia total. Para los participantes de buena fe, esto es más bien una ventaja: la legalización reducirá los riesgos reputacionales y abrirá el acceso a servicios bancarios. Pero para aquellos acostumbrados a operar en la sombra, se avecinan tiempos difíciles. Espero que, tras la aprobación de la ley, parte del mercado gris se traslade a redes P2P ilegales o al extranjero, pero este es el precio inevitable por la integración en el sistema financiero mundial.