Росфинмониторинг готовит жесткие меры: новый AML-режим для криптовалютного рынка России
El mercado de monedas digitales en Rusia entra en una nueva era de presión regulatoria. Rosfinmonitoring ha anunciado un endurecimiento masivo del control sobre las operaciones con criptomonedas, y estos cambios afectarán a todos los actores clave, desde brókeres hasta gestores de fideicomisos. No se trata solo de enmiendas formales, sino de una reestructuración fundamental del sistema de prevención del lavado de dinero (AML).
La principal novedad es la identificación obligatoria completa de los clientes para los nuevos participantes del mercado. Las empresas que deseen trabajar con criptomonedas y derechos digitales estarán obligadas a revelar no solo los datos de sus clientes, sino también la información sobre los beneficiarios y los beneficiarios efectivos. Para no sobrecargar a los pequeños intercambiadores de criptomonedas, se les permitirá transferir estas funciones a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Este es un paso razonable que reducirá los costos operativos, pero al mismo tiempo fortalecerá la supervisión por parte del sector financiero tradicional.
Ampliación del control obligatorio y la Travel Rule
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos relacionados con criptomonedas. Además, el depositario digital se integrará en el sistema de acompañamiento informativo de las transferencias. Esto significa que ahora cada transacción irá acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario: la implementación total del estándar Travel Rule, que ya está en vigor en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Es importante señalar que parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. Por ejemplo, según la ley FZ-115, las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos ya están sujetas a control obligatorio. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se ha detallado por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación. Esto es una señal para quienes intentan usar criptomonedas para eludir sanciones o esquemas ilegales.
¿Por qué ocurre esto?
La necesidad de esta iniciativa está directamente relacionada con la próxima evaluación del GAFI. Rusia busca alinear su sistema AML con los estándares internacionales para evitar ser incluida en la "lista gris". Como destacan en el organismo, estas medidas deben "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales. Pero en la práctica, esto significa que la economía sumergida en el ámbito criptográfico será desplazada, o se sumergirá aún más en la clandestinidad.
Las novedades entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que por ahora solo ha pasado la primera lectura. Sin embargo, la dinámica es evidente: Rusia avanza hacia un modelo donde las criptomonedas no están prohibidas, pero sí estrictamente controladas. Para los inversores, esto es una señal doble: por un lado, legalización; por otro, mayor supervisión. El mercado tendrá que adaptarse a las nuevas reglas del juego, y quienes no estén preparados para la transparencia total corren el riesgo de quedar fuera.
Mi análisis: Estos cambios son parte de una tendencia global en la que los reguladores pasan de simplemente aprobar leyes a demostrar la efectividad real de su aplicación. Para el mercado criptográfico ruso, esto es un desafío, pero también una oportunidad de consolidación. Quienes logren construir modelos de negocio transparentes y orientados al cumplimiento normativo obtendrán una ventaja competitiva. El resto tendrá que pasar a la clandestinidad, pero ¿por cuánto tiempo?