Росфинмониторинг готовит новую волну контроля за криптовалютными операциями: что изменится для рынка
El regulador financiero ruso, en la persona de Rosfinmonitoring, ha anunciado cambios significativos en las reglas de circulación de monedas digitales. No se trata simplemente de otra iniciativa burocrática, sino de un paso sistémico para integrar el mercado de criptomonedas en el estricto marco de la supervisión financiera, similar al que ya opera en el sector bancario tradicional.
La innovación clave: todos los nuevos participantes del mercado de criptomonedas, incluidos corredores y gestores de confianza que planeen trabajar con activos y derechos digitales, estarán obligados a realizar una identificación completa de los clientes. No se trata solo de datos básicos del pasaporte, sino también de revelar información sobre los beneficiarios y los beneficiarios finales. Para reducir la carga operativa, a estas empresas se les permitirá delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Es un movimiento pragmático: alivia la presión excesiva sobre los pequeños servicios de criptomonedas, pero no debilita el control general.
Otro bloque importante es la ampliación de la lista de operaciones sujetas a control obligatorio. Se añadirán cinco nuevos tipos de transacciones relacionadas con criptomonedas. Paralelamente, se planea integrar el depositario digital en el sistema de apoyo informativo para transferencias. Esto significa que el Estado podrá ver el panorama completo del movimiento de fondos, no solo registrar transacciones individuales.
Merece especial atención la implementación del estándar Travel Rule. Ahora, cada transacción de criptomonedas deberá ir acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. En esencia, se trata de trasladar las reglas ya vigentes en la Unión Europea y la mayoría de las jurisdicciones del GAFI al terreno ruso. Parte de los requisitos ya están establecidos en la ley FZ-115: las transacciones con activos financieros digitales por un monto de 1 millón de rublos o más se consideran operaciones de control obligatorio, y los bancos, corredores y depositarios tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas. También se regula específicamente el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
La asesora del director de la agencia, Vlada Korchagina, vinculó directamente la necesidad de estas medidas con la próxima evaluación del GAFI. El sistema AML ruso debe alinearse con los estándares internacionales; de lo contrario, el país corre el riesgo de ser incluido en la "lista gris". Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura.
Mi evaluación experta: El mercado de criptomonedas en Rusia está entrando en una fase de legalización total a través del control. Para los participantes de buena fe, esto creará reglas de juego claras, pero para el sector gris —casas de cambio sin KYC y plataformas P2P anónimas— se avecinan tiempos difíciles. En la práctica, el Estado quiere "descriminalizar" el mercado, pero el precio es la transparencia total. La única pregunta es con qué rapidez y sin dolor podrá la industria adaptarse a las nuevas realidades.