Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования: полная идентификация и Travel Rule для крипторынка
El mercado de monedas digitales en Rusia entra en una nueva fase de control. Rosfinmonitoring ha anunciado cambios integrales en las reglas de circulación de criptoactivos, que cambiarán radicalmente las reglas del juego para todos los participantes, desde corredores hasta gestores de patrimonios.
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos actores del mercado cripto. Ahora, los corredores y gestores de patrimonios que trabajan con bitcoin y derechos digitales estarán obligados a revelar no solo la identidad del cliente, sino también los datos sobre los beneficiarios y beneficiarios efectivos. Para reducir la carga operativa, los legisladores han previsto un mecanismo de externalización: los intercambios de criptomonedas y los depositarios podrán transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
La ampliación del control obligatorio es otro paso significativo. Se añadirán cinco nuevos tipos de transacciones relacionadas con criptomonedas a la lista de operaciones sujetas a control automático. Paralelamente, el depositario digital se integrará en el sistema de apoyo informativo de las transferencias.
Merece especial atención la implementación de la Travel Rule. Ahora, cada criptotransacción debe ir acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Este requisito ya está vigente en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI, y Rusia busca sincronizar sus normas con los estándares globales. Los bancos, corredores y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas, y las operaciones de comercio exterior que utilicen derechos digitales se controlarán por separado.
Es importante señalar que parte de los requisitos ya están establecidos en la versión actual de la Ley Federal 115. Las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos ya se consideran operaciones de control obligatorio. Sin embargo, según representantes del organismo, las nuevas medidas están dirigidas a la "descriminalización" del mercado de criptomonedas y a alinear el sistema AML ruso con las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación.
Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que por ahora solo ha pasado la primera lectura. Recordemos que la metodología actualizada del GAFI ya ha desplazado el enfoque de las inspecciones globales hacia la efectividad real de la aplicación de la ley: ya no es suficiente para los países simplemente aprobar leyes, deben demostrar en la práctica una supervisión estricta.
Mi análisis: Este es un paso lógico, pero extremadamente duro. Rusia está copiando efectivamente el modelo europeo MiCA, pero con un claro énfasis en el control fiscal y policial. Para los actores legales, esto creará reglas claras, pero para el mercado gris y negro, significará un desplazamiento casi total. Sin embargo, el principal riesgo aquí es la asfixia de la innovación: los pequeños servicios cripto podrían simplemente no soportar la carga administrativa. La comunidad bitcoin debe prepararse para que el anonimato en la jurisdicción rusa se convierta en un lujo.