Росфинмониторинг нацелился на крипторынок: новые правила идентификации и Travel Rule для России
El regulador financiero ruso prepara un endurecimiento masivo del control sobre la circulación de activos digitales. Según declaraciones oficiales, los nuevos requisitos afectarán a todos los participantes del mercado cripto, incluidos brókeres, gestores de confianza y casas de cambio de criptomonedas.
Identificación completa y divulgación de beneficiarios
La principal novedad es la obligación de identificación completa de los clientes para todos los nuevos actores. Las empresas que trabajan con criptomonedas y derechos digitales estarán obligadas a revelar los datos sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Al mismo tiempo, para reducir la carga administrativa sobre las pequeñas empresas, se prevé la posibilidad de transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación de la lista de operaciones controladas
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos de transacciones directamente relacionadas con criptomonedas. Paralelamente, se planea integrar el depositario digital en un sistema unificado de acompañamiento informativo de las transferencias. Esto significa que cada transacción criptográfica irá acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario, de manera similar a los requisitos de la Travel Rule, ya vigentes en la UE y la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Bloqueo de transferencias sospechosas y control de operaciones de comercio exterior
Los bancos, brókeres y depositarios digitales recibirán la facultad de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se presta especial atención a las operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación. La versión vigente de la ley FZ-115 ya clasifica como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos.
Razones y plazos
La necesidad de endurecer las reglas está directamente relacionada con la próxima evaluación del sistema AML ruso por parte del GAFI. Las medidas están dirigidas a la "descriminalización" del mercado de criptomonedas y activos digitales. Sin embargo, las nuevas disposiciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura.
Análisis de Cryptalist
Rusia avanza constantemente hacia la integración total del mercado cripto en el marco legal, pero con un énfasis en el control estricto. La introducción de la Travel Rule y la ampliación de la lista de operaciones controladas no es solo una formalidad, sino una señal para todos los participantes: la economía sumergida en criptomonedas será desplazada. Sin embargo, queda abierta la pregunta: ¿qué tan rápido podrá el negocio adaptarse a los nuevos requisitos, especialmente considerando que la ley aún no ha sido aprobada y su aplicación práctica apenas se está formando? El mercado espera un período de incertidumbre que podría provocar una salida temporal de liquidez hacia jurisdicciones más favorables.