Rosfinmonitoring prepara un duro cerrojo para el mercado de criptomonedas: nuevas reglas de identificación y la Travel Rule
Российский финансовый регулятор в лице Росфинмониторинга анонсировал комплекс мер по ужесточению контроля за операциями с цифровыми валютами. Это не просто бюрократическая формальность — речь идёт о фундаментальной перестройке правил игры для всех участников крипторынка, от брокеров до доверительных управляющих.
Ключевое нововведение — обязательная полная идентификация клиентов для новых игроков. Брокеры и управляющие, желающие работать с криптовалютами и цифровыми правами, теперь обязаны раскрывать не только данные своих клиентов, но и информацию о бенефициарах и выгодоприобретателях. Это фактически закрывает «серые» схемы анонимного входа на рынок.
Чтобы не перегружать бизнес, регулятор предусмотрел гибкий механизм: криптообменники и депозитарии смогут делегировать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Такой подход снижает операционные издержки, но не ослабляет контроль.
Параллельно расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю — в него добавят пять новых категорий, связанных с криптовалютой. Цифровой депозитарий будет интегрирован в систему информационного сопровождения переводов, что позволит отслеживать движение средств в реальном времени.
Особое внимание — внедрению стандарта Travel Rule. Теперь каждая криптотранзакция должна сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Это уже является нормой в Евросоюзе и большинстве юрисдикций, следующих рекомендациям FATF. Для России это шаг к синхронизации с глобальными AML-стандартами.
Действующая редакция ФЗ-115 уже относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат право блокировать подозрительные переводы. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используются как встречное предоставление.
Представитель ведомства Влада Корчагина прямо связывает эти меры с необходимостью приведения российской AML-системы в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой. Цель — «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов. Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах», который пока прошёл только первое чтение.
Моя аналитическая оценка: Этот пакет мер — не просто реакция на внешние требования FATF. Это сигнал рынку: эпоха «дикого Запада» в российской криптоиндустрии завершается. Участникам, которые не смогут обеспечить прозрачность и соблюдение Travel Rule, придётся либо уйти в тень, либо покинуть легальное поле. Для добросовестных игроков это, напротив, шанс на консолидацию и рост доверия со стороны традиционных финансовых институтов.