Rusia endurece las reglas del juego en el mercado cripto: un nuevo giro de control por parte de Rosfinmonitoring
El regulador ruso, en la persona de Rosfinmonitoring, prepara cambios fundamentales en el enfoque de control sobre las monedas digitales. Las nuevas reglas, anunciadas por la asesora del director del organismo, Vlada Korchagina, tienen como objetivo sacar el mercado de criptomonedas de la zona «gris» e integrarlo en el estricto marco del monitoreo financiero.
Identificación completa y carga de la prueba
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para los nuevos participantes del mercado. Se trata de brókeres y gestores de confianza que trabajan con criptomonedas y derechos digitales. Estos deberán revelar no solo los datos de sus clientes, sino también la información sobre los beneficiarios y los beneficiarios efectivos. Para reducir la carga administrativa sobre los intercambios de criptomonedas y los depositarios, se les permitirá delegar esta función a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación de la «zona roja»: cinco nuevas operaciones bajo control
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos puntos relacionados con las criptomonedas. Esto significa que cualquier actividad sospechosa caerá automáticamente en el campo de visión del regulador. Paralelamente, se planea integrar el depositario digital en un sistema unificado de acompañamiento informativo de las transferencias.
Travel Rule a la rusa: control integral de transacciones
Se presta especial atención a la implementación del estándar Travel Rule. Ahora, cada criptotransacción deberá ir acompañada de información integral sobre el remitente y el destinatario. Este estándar ya es obligatorio en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones que siguen las recomendaciones del GAFI. Rusia, por lo tanto, busca sincronizar su práctica con las normas globales.
Es importante señalar que parte de estos requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. Por ejemplo, las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos ya están sujetas a control obligatorio. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tienen derecho a bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. También se ha establecido por separado el control sobre las operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
La necesidad de estas iniciativas está directamente relacionada con la próxima evaluación del sistema AML ruso por parte del GAFI. Como destacó Korchagina, el objetivo es «descriminalizar» el mercado de criptomonedas y activos digitales. Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley «Sobre la moneda digital y los derechos digitales», que por ahora solo ha pasado la primera lectura.
Análisis de Cryptalist: Esto no es solo un endurecimiento, es un intento de crear una infraestructura completa y transparente para el negocio legal de criptomonedas en Rusia. Sin embargo, la cuestión clave no está en las leyes, sino en su aplicación. Como muestra la metodología actualizada del GAFI, el enfoque se ha desplazado hacia la efectividad real de la supervisión. Si Rusia puede demostrar en la práctica, y no solo sobre el papel, un control estricto y el cumplimiento de la Travel Rule, esto podría evitar que caiga en la «lista gris». De lo contrario, veremos solo un endurecimiento formal que no resolverá el problema de la circulación en la sombra, sino que solo expulsará a los actores de buena fe.