Росфинмониторинг готовит шок-терапию для крипторынка: полная идентификация и Travel Rule становятся обязательными
El regulador ruso prepara cambios fundamentales en las normas de circulación de monedas digitales. Según mi análisis, las nuevas medidas están dirigidas a un endurecimiento total del control y a la eliminación completa del anonimato en el mercado.
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos participantes del mercado cripto. Los brókers y gestores de confianza que planeen trabajar con criptomonedas y derechos digitales estarán obligados a revelar datos sobre los beneficiarios y beneficiarios efectivos. Esto supone un duro golpe para el sector sumergido.
Para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios de criptomonedas y depositarios delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. En mi opinión, esta medida acelerará la integración de la industria cripto en el sistema financiero tradicional.
Ampliación del control obligatorio e implementación de la Travel Rule
La lista de operaciones controladas se ampliará con cinco nuevos tipos relacionados con criptomonedas. Se prevé integrar el depositario digital en el sistema de información de acompañamiento de transferencias. El cambio más significativo es la implementación del estándar Travel Rule. Ahora, cada transacción cripto irá acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Requisitos similares ya están vigentes en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Parte de las normas ya están consagradas en la legislación. La versión actual de la Ley Federal 115 considera como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un importe a partir de 1 millón de rublos. Los bancos, brókers y depositarios digitales recibirán el derecho de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se establece por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
La necesidad de estas iniciativas está directamente relacionada con la próxima evaluación del GAFI. Rusia debe adecuar su sistema de prevención de blanqueo de capitales a las recomendaciones internacionales. Como se destaca, las medidas pretenden "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales.
Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que por ahora solo ha pasado la primera lectura. Teniendo en cuenta la actualizada Metodología de Evaluación del GAFI, el enfoque de las inspecciones globales se ha desplazado hacia la eficacia real de la aplicación de la ley. Ahora, a los países no les basta con aprobar leyes; deben demostrar una supervisión estricta de la industria y el cumplimiento de la Travel Rule para evitar ser incluidos en la "lista gris".
Mi valoración experta: El mercado está al borde de cambios tectónicos. La identificación completa y la Travel Rule destruirán de facto los intercambios P2P y los esquemas grises. Para los actores legales, esto creará un entorno limpio, pero a corto plazo veremos una fuga de liquidez hacia jurisdicciones no reguladas. La cuestión clave es con qué eficacia podrá el regulador controlar la aplicación de las nuevas normas en la práctica.