El Banco de Tailandia, en colaboración con la Comisión de Bolsa y Valores local, ha lanzado una auditoría a gran escala de transacciones importantes que involucran stablecoins, con un enfoque especial en USDT. También se han incluido en el alcance de la revisión las operaciones en efectivo y el cambio de divisas.
Estas medidas están dirigidas a combatir el lavado de dinero y la financiación ilegal. Los reguladores están ampliando los requisitos de cumplimiento para bancos comerciales, redes de transferencias de efectivo, casas de cambio e incluso participantes en el mercado de lingotes de oro. Esto indica que las autoridades tailandesas consideran las stablecoins como un canal potencial para abusos financieros.
¿Por qué específicamente USDT?
USDT, siendo la stablecoin más grande por capitalización de mercado, tradicionalmente atrae la atención de los reguladores debido a su alta liquidez y anonimato en las transacciones. El Banco de Tailandia, aparentemente, busca minimizar los riesgos asociados con el uso de stablecoins en la economía sumergida, especialmente en medio del creciente interés por las criptomonedas en la región.
Las nuevas medidas de cumplimiento afectarán no solo a los intercambios de criptomonedas, sino también a las instituciones financieras tradicionales, lo que subraya el enfoque sistémico del regulador. El fortalecimiento del control sobre las casas de cambio y el comercio de oro indica un intento de cerrar todas las posibles vías para flujos de capital ilegales.
Comentario del experto: El mercado tailandés demuestra un enfoque maduro hacia la regulación de activos digitales. Sin embargo, el endurecimiento del control sobre USDT podría reducir temporalmente la liquidez en las plataformas P2P locales. A largo plazo, esto fortalecerá la confianza de los inversores institucionales, pero creará barreras burocráticas adicionales para los traders minoristas.