Банк Таиланда ужесточает надзор за стейблкоинами: под прицелом USDT и наличные потоки
El Banco Central de Tailandia, en colaboración con la Comisión Nacional de Valores y Bolsas (SEC), ha lanzado una auditoría masiva de las grandes operaciones con stablecoins, prestando especial atención a USDT. Paralelamente, los reguladores han tomado el control de los pagos en efectivo y el cambio de divisas.
Enfoque en la lucha contra las finanzas ilegales
Estas medidas están dirigidas principalmente a frenar el lavado de dinero y la financiación de actividades ilegales. Los nuevos requisitos de cumplimiento se aplican no solo a los bancos comerciales, sino también a las redes de transferencias de efectivo, las casas de cambio e incluso el comercio de lingotes de oro. De esta manera, Tailandia busca cerrar las lagunas que podrían haberse utilizado para operaciones en la sombra a través de stablecoins.
Cabe destacar que USDT, como la stablecoin de mayor capitalización, se ha situado en el centro de atención. Los reguladores están claramente preocupados por su papel en las transferencias transfronterizas y su posible uso para eludir los controles bancarios tradicionales. La auditoría afectará no solo a las propias transacciones, sino también a los flujos asociados (efectivo y cambios de divisas), lo que indica un enfoque integral de supervisión.
Comentario analítico: Este paso es una continuación lógica de la tendencia global hacia un endurecimiento de la regulación de las stablecoins. Tailandia, que desarrolla activamente su economía digital, busca al mismo tiempo proteger su sistema financiero de los riesgos. Espero que estas auditorías provoquen una reducción temporal en los volúmenes de negociación de USDT en la región, pero a largo plazo fortalecerán la confianza en los instrumentos criptográficos legales.