Un gran jurado federal ha presentado cargos contra Benjamin Paul Wiener, de 43 años, residente de Sioux Falls, Dakota del Sur. Se le imputan 29 delitos en el marco de un supuesto esquema fraudulento que habría causado pérdidas de aproximadamente 20 millones de dólares a los inversores afectados.

Según los documentos del caso, Wiener está acusado de fraude electrónico, lavado de dinero, fraude bancario y uso ilegal de datos personales. La semana pasada se declaró inocente y fue puesto en libertad bajo fianza hasta el juicio, programado para septiembre de 2026.

Estructura del esquema y empresas involucradas

La fiscalía sostiene que Wiener captaba fondos, incluso en criptomonedas, a través de una red de ocho empresas. La mayoría llevaban el nombre «Benaiah», entre ellas Benaiah Capital LLC y Benaiah Digital LP. También figuran Aslan Management LLC y Runway Four10. Según la acusación, engañaba a los inversores con declaraciones falsas sobre rentabilidad y riesgos.

Se afirma que las víctimas se encuentran en Dakota del Sur y Minnesota. Tras recaudar los fondos, según la investigación, Wiener los transfería a través de bancos y exchanges de criptomonedas para ocultar su origen y al verdadero propietario. La fiscalía compara el esquema con una pirámide financiera clásica: cuando los fondos se agotaban o los inversores exigían devoluciones, captaba nuevos participantes, con cuyo dinero pagaba a los anteriores y cubría gastos personales.

Fraude bancario y falsificación de documentos

Un episodio aparte se refiere al engaño a un banco en Sioux Falls. En abril de 2025, Wiener abrió una línea de crédito de 1 millón de dólares falsificando documentos y utilizando datos de terceros sin su conocimiento. Esto demuestra un enfoque sistemático para defraudar a instituciones financieras.

«Según las autoridades, el daño causado por las acciones de Wiener asciende a casi 20 millones de dólares», señala un comunicado de prensa del Departamento de Justicia de EE. UU.

Todos los cargos siguen siendo solo una versión de la investigación: hasta la sentencia judicial, Wiener se presume inocente. La audiencia está programada para el 15 de septiembre de 2026.

El caso de Wiener se suma a una serie de procesos cada vez más frecuentes por fraude de inversiones y uso de criptomonedas para la salida de fondos. En 2025, el Departamento de Justicia de EE. UU. presentó acusaciones similares contra 265 personas, con un daño total estimado en más de 16 mil millones de dólares.

Comentario de experto: Este caso es un recordatorio más de que las criptomonedas no son un refugio anónimo para los estafadores. Los reguladores rastrean activamente las cadenas de transacciones, y los intentos de ocultar el origen de los fondos a través de mezcladores y exchanges cada vez más conducen a procesos penales. Los inversores deben ser extremadamente cautelosos: si un esquema promete rentabilidad garantizada, casi siempre es una señal de alerta.