Un gran jurado federal en Dakota del Sur ha presentado cargos contra Benjamin Paul Weiner, un inversor en criptomonedas de 43 años de Sioux Falls. Se le imputan 29 episodios de fraude, lavado de dinero y fraude bancario. Según la investigación, los daños causados por sus acciones superan los 20 millones de dólares.
Detalles del esquema
Según la investigación, Weiner gestionaba ocho empresas, la mayoría de las cuales llevaban el nombre "Benaiah" (Benaiah Capital LLC, Benaiah Digital LP), así como Aslan Management LLC y Runway Four10. A través de estas entidades legales, atraía fondos de inversores, incluso en criptomonedas. La fiscalía afirma que Weiner engañaba a los depositantes haciendo declaraciones falsas sobre la rentabilidad y la seguridad de las inversiones.
El elemento clave del esquema es una clásica pirámide financiera. Cuando los fondos se agotaban o los inversores exigían la devolución, Weiner atraía a nuevos participantes, con cuyo dinero pagaba a los antiguos depositantes y cubría sus gastos personales. El lavado de dinero se realizaba tanto a través de cuentas bancarias como de intercambios de criptomonedas, lo que, según la acusación, ayudaba a ocultar el origen del dinero y al verdadero propietario.
Fraude bancario
Un episodio aparte se refiere al engaño a un banco en Sioux Falls. En abril de 2025, Weiner abrió una línea de crédito de 1 millón de dólares, falsificando documentos y utilizando datos personales de otra persona sin su conocimiento.
Contexto
El caso de Weiner es solo un episodio de una campaña masiva del Departamento de Justicia de EE. UU. contra el fraude con criptomonedas. En 2025, la agencia presentó cargos similares contra 265 personas, y los daños totales se estimaron en más de 16 mil millones de dólares. La audiencia del caso de Weiner está programada para el 15 de septiembre de 2026. Hasta la sentencia, se le presume inocente y ha sido puesto en libertad bajo fianza.
Comentario de expertos
Este caso es un claro ejemplo de cómo la criptomoneda, concebida originalmente como una herramienta de descentralización y transparencia, se utiliza para ocultar las huellas de delitos financieros clásicos. Los inversores deben recordar: las promesas de alta rentabilidad "garantizada" son casi siempre una bandera roja, independientemente del envoltorio en el que se presenten. Los reguladores estadounidenses están endureciendo constantemente los controles, y 2025 podría ser un año récord en cuanto a grandes revelaciones.