El caso de bancarrota de FTX, que se ha convertido en uno de los más sonados en la historia de la industria cripto, se acerca a su fin. En la agenda del tribunal solo queda un tema controvertido, y su audiencia está programada para el 19 de agosto. Este es el último obstáculo antes del cierre definitivo de un proceso que ha durado años, y su resultado es relevante para miles de acreedores en todo el mundo.

Se trata de la moción de un cliente llamado Daigo Chen, quien perdió el plazo de verificación y ahora solicita a la jueza Karen Owens una segunda oportunidad. Chen presentó su solicitud el 27 de marzo, citando las Reglas Federales de Procedimiento Civil 59(e) y 60(b)(2), que permiten revisar una decisión cuando surgen nuevas pruebas. Sin embargo, la jueza Owens aún no ha encontrado motivos para la revisión.

Los plazos fueron estrictos y claramente establecidos: FTX exigía a los clientes iniciar la verificación antes del 1 de marzo de 2025 y completarla antes del 1 de junio de 2025. Ambos plazos cerraron a las 4:00 p. m., hora del este de EE. UU. El FTX Recovery Trust, que gestiona los activos del exchange, ya se opuso a la moción de Chen el 16 de julio, subrayando que solicitudes similares fueron rechazadas anteriormente.

Chen no es el único que enfrenta este problema. Por ejemplo, D1 Ventures intenta recuperar $251,000 en USDC y USDT desde diciembre de 2022, pero su cuenta tampoco pasó la verificación. La audiencia de este caso se pospuso sin fecha definida, y otras dos demandas también siguen abiertas. Es revelador que Ernst & Young ya haya presentado la declaración final de honorarios, una clara señal de que el proceso se acerca a su conclusión.

Por qué un KYC omitido puede costarle todo al acreedor

La verificación es un requisito obligatorio para recibir pagos. Los acreedores deben completar el proceso de "conozca a su cliente" (KYC), presentar formularios de impuestos y registrarse en BitGo, Kraken o Payoneer. Si omite al menos un paso, el dinero se le escapará. Según el Trust, cientos de miles de reclamaciones de clientes fueron rechazadas precisamente por verificaciones no completadas.

La diferencia entre quienes llegaron a tiempo y quienes llegaron tarde es enorme. Aquellos que presentaron sus documentos puntualmente recibieron el 100% de sus reclamaciones, y algunas categorías incluso más:

  • Reclamaciones por procedimiento simplificado: 120% devuelto
  • Reclamaciones de clientes de EE. UU.: 100%
  • Reclamaciones generales no garantizadas: 100%
  • Reclamaciones de clientes Dotcom: 96%

Estas cantidades reflejan los pagos hasta la cuarta ronda de devoluciones, realizada el 31 de marzo y que ascendió a aproximadamente $2.2 mil millones. Luego, el 31 de julio se distribuyeron otros $900 millones aproximadamente, el pago mínimo de FTX hasta la fecha. Parte de los fondos permanece bloqueada para reclamaciones disputadas, y el fondo busca reducir la reserva en $600 millones, de $2.4 mil millones a $1.8 mil millones.

La decisión de la jueza Owens no solo es importante para Chen. Cualquier solicitante que aún no haya recibido pagos debido a problemas con sus documentos buscará aquí una oportunidad. Sam Bankman-Fried, fundador de FTX, ya no participa en estos procesos: su sentencia de 25 años fue confirmada en junio, y la apelación cerró definitivamente su caso.

La audiencia se llevará a cabo el miércoles a las 9:30 a. m., hora del este, por Zoom. Owens tomará una decisión de inmediato. Su respuesta indicará a todos los rezagados si aún les queda una oportunidad.

Mi opinión: Esta situación es una dura lección para toda la industria. Los plazos estrictos de KYC no son un capricho burocrático, sino una medida necesaria para proteger los activos y cumplir con las normas regulatorias. Pero para miles de pequeños acreedores que, por diversas razones, perdieron los plazos, esto podría significar la pérdida de fondos, y la decisión del tribunal sentará un precedente que determinará cuán flexible puede ser el proceso en casos similares.