El caso de quiebra de FTX, que se ha convertido en uno de los más sonados y complejos en la historia de la industria de las criptomonedas, se acerca a su final. En la agenda del tribunal solo queda una disputa sin resolver, y será esta la que determine si algunos acreedores pueden recuperar sus fondos. La audiencia está programada para el 19 de agosto, y su resultado será una señal clave para miles de inversores afectados.
La jueza principal Karen B. Owens examinará la moción del demandante Daijou Chen, quien solicita una segunda oportunidad para completar la verificación KYC. Chen se perdió todos los plazos establecidos, pero afirma que tiene razones válidas para que se revise la decisión. Se remite a las Reglas Federales de Procedimiento Civil, que permiten la revisión de un caso cuando aparecen nuevas pruebas. Sin embargo, el FTX Recovery Trust, que gestiona los activos del exchange, ya se ha opuesto a esta moción, calificándola de infundada.
Por qué el KYC se ha convertido en un obstáculo
La verificación no es solo una formalidad, sino un requisito obligatorio para recibir los pagos. Los acreedores debían pasar el control de "conozca a su cliente", completar formularios fiscales y registrarse en una de las plataformas para la distribución de fondos, como BitGo, Kraken o Payoneer. Los plazos eran estrictos: la verificación debía iniciarse antes del 1 de marzo de 2025 y completarse antes del 1 de junio. Ambos plazos ya han pasado, y para aquellos que no lo hicieron a tiempo, el dinero probablemente se perderá para siempre.
Según el Trust, cientos de miles de reclamaciones fueron rechazadas precisamente por no cumplir con estos procedimientos. No es un caso aislado: por ejemplo, D1 Ventures desde diciembre de 2022 intenta recuperar $251,000 en USDC y USDT, pero su cuenta tampoco pasó la verificación. Demandas similares ya se han pospuesto en varias ocasiones, y ahora el tribunal debe dar una respuesta definitiva.
Magnitud de los pagos y reservas
En juego hay sumas enormes. Aquellos que lograron completar todos los documentos ya han recibido compensaciones significativas. Bajo el procedimiento simplificado, la devolución fue del 120%, los clientes de EE. UU. recibieron el 100%, y los tenedores de reclamaciones generales no garantizadas también recibieron el 100%. La cuarta ronda de pagos, realizada el 31 de marzo, ascendió a aproximadamente $2.2 mil millones, y el 31 de julio se distribuyeron otros $900 millones aproximadamente, el pago mínimo de todo el período.
Sin embargo, parte de los fondos permanece bloqueada para reclamaciones en disputa. El Trust busca reducir la reserva en $600 millones, de $2.4 mil millones a $1.8 mil millones. Si el tribunal lo aprueba, los fondos liberados se destinarán a pagos adicionales para los acreedores de buena fe.
Mi opinión sobre la situación
Esta disputa final no es solo una formalidad legal. La decisión de la jueza Owens sentará un precedente para todos aquellos que se perdieron los plazos. Por un lado, el rigor de los procedimientos protege el proceso contra abusos, pero por otro lado, priva de la oportunidad a quienes pudieron enfrentar fallos técnicos o circunstancias personales. En el mundo de las criptomonedas, donde el anonimato a menudo se valora más que la conveniencia, estos requisitos KYC se convierten en una verdadera barrera. Los inversores deberían aprender la lección: en los procedimientos de quiebra, las formalidades lo deciden todo, y la demora aquí realmente puede costar una fortuna.
La audiencia comenzará a las 9:30 a. m., hora del este, en formato Zoom, y la decisión se tomará de inmediato. La respuesta de la jueza dejará claro a todos los rezagados si aún hay esperanza para ellos.