El exchange de criptomonedas OKX está endureciendo drásticamente su política con respecto a las transacciones entrantes. Ahora, cualquier depósito que provenga de direcciones vinculadas a juegos de azar o a los llamados servicios de custodia «garantizados» puede convertirse en un desencadenante para una verificación AML (anti-lavado de dinero) a gran escala. El proceso puede tardar desde 15 días o más.
Esta declaración la hizo el CEO y cofundador de OKX, Star Xu, quien ha señalado públicamente la nueva línea de conducta de la plataforma. En la zona de especial riesgo se encuentran las transferencias iniciadas a través de servicios de custodia «garantizados» en grupos de Telegram, así como a través de la red Huione (Huione Guarantee). Según mis datos, este marketplace de Telegram, antes de enfrentarse a la presión de los reguladores en 2025, realizó operaciones por un valor superior a los $27 mil millones. Tras los bloqueos, sus volúmenes fueron parcialmente absorbidos por plataformas similares, incluida Tudou Guarantee.
Verificaciones AML para transferencias: qué significa esto para los usuarios
Durante la verificación, el exchange se reserva el derecho de restringir la funcionalidad de la cuenta y congelar el acceso a los fondos. Si se confirma el carácter ilegal de las transacciones, el usuario corre el riesgo de perder por completo el acceso a su cuenta. Xu declaró directamente: «Los fondos que llegan a través de canales como transacciones con garante en grupos de Telegram, Huione y similares pueden conllevar riesgos elevados».
Es notable que OKX ya comenzó a monitorear las billeteras vinculadas a Huione Guarantee el año pasado, inmediatamente después de la intervención de las autoridades estadounidenses. En octubre de 2025, la división del Tesoro de EE. UU., FinCEN, prohibió oficialmente a Huione Guarantee el acceso al sistema financiero estadounidense. Esto es solo uno de los frentes de una campaña masiva de cumplimiento normativo.
Parte de una campaña masiva de cumplimiento normativo
El endurecimiento de los controles coincide con el informe de los analistas de CertiK, quienes señalan que los riesgos de reclamaciones AML ahora superan a las disputas sobre valores y se han convertido en la principal fuente de presión regulatoria sobre el mercado cripto. Mi análisis confirma esta tendencia: en el último año, OKX ha pagado multas por infracciones AML por un valor superior a los $500 millones. Esta es una señal seria para toda la industria.
Xu también reconoció el problema existente de los «falsos positivos»: la plataforma a veces marca por error transferencias de usuarios de buena fe. En julio de 2025, OKX se enfrentó a una ola de críticas cuando parte de las cuentas fueron bloqueadas debido a etiquetas erróneas de fraude. Si la nueva regla con verificación de 15 días podrá cortar los flujos ilegales sin afectar a los depositantes honestos, se sabrá muy pronto.
Mi opinión experta: este es el precio inevitable de la institucionalización del mercado cripto. Los exchanges equilibran entre las exigencias de los reguladores y la lealtad de los usuarios, y OKX apuesta por un cumplimiento estricto. Sin embargo, la congelación de fondos por 15 días es una herramienta extremadamente dolorosa para los traders de buena fe. La cuestión es cuán precisos serán los algoritmos de filtrado y si esta política ahuyentará a los usuarios minoristas, para quienes la velocidad es un factor clave.