El mayor exchange de criptomonedas, OKX, ha anunciado un endurecimiento significativo de su política contra el lavado de dinero (AML). Ahora, cualquier transferencia entrante que provenga de direcciones vinculadas a juegos de azar o a los llamados servicios de custodia "garantizada" (escrow) se marcará automáticamente como sospechosa. Esta decisión no es una simple formalidad, sino parte de una estrategia a gran escala para depurar los flujos de capital de esquemas ilegales.
Según mi información, el CEO de la plataforma, Star Xu, ha confirmado que la iniciación de una revisión AML es posible para depósitos provenientes de direcciones de alto riesgo. El procedimiento puede tomar desde 15 días o más. Durante este período, el exchange se reserva el derecho de restringir la funcionalidad de la cuenta y congelar el acceso a los fondos. En caso de confirmarse el origen ilegal de las transacciones, el usuario corre el riesgo de perder por completo el control de su cuenta.
Enfoque en los mercados de Telegram y la red Huione
Se presta especial atención en la nueva política a las transferencias a través de servicios de custodia "garantizada" en grupos de Telegram, así como a través de la infame red Huione Guarantee. Antes de la intervención de los reguladores en 2025, este mercado, según mis estimaciones, realizó operaciones por más de $27 mil millones. Tras el bloqueo por parte de las autoridades de EE. UU., parte de su volumen se trasladó a plataformas similares, incluida Tudou Guarantee, lo que hace que la lucha contra ellas sea especialmente relevante.
"Los fondos que llegan a través de canales como transacciones con garantía en grupos de Telegram, Huione y similares, pueden conllevar mayores riesgos", declaró el jefe de OKX, Star Xu.
Es notable que OKX comenzó a revisar las billeteras vinculadas a Huione el año pasado, justo después de las sanciones de FinCEN (la división del Tesoro de EE. UU.), que en octubre de 2025 prohibió a esta red el acceso al sistema financiero estadounidense.
Reacción a la presión regulatoria
El endurecimiento de los controles coincide con el informe de los analistas de CertiK, que señalan que los riesgos AML ahora superan las disputas sobre las stablecoins y se han convertido en la principal fuente de presión regulatoria sobre el mercado de criptomonedas. En el último año, OKX ya ha pagado multas por violaciones AML por más de $500 millones. Al mismo tiempo, Xu reconoce la otra cara de la moneda: la plataforma a veces bloquea por error a usuarios legítimos. La ola de críticas en julio de 2025 demostró que los falsos positivos del sistema son un problema real.
Si la nueva regla con la revisión de 15 días podrá cortar eficazmente los flujos ilegales sin afectar a los depositantes honestos, se verá en un futuro cercano. En mi opinión, esto es caminar sobre la cuerda floja: un control demasiado estricto ahuyentará a los traders minoristas, mientras que uno demasiado laxo conducirá a nuevas multas multimillonarias. El equilibrio solo se encontrará mediante un ajuste iterativo de los algoritmos.