Банк Филиппин ужесточает правила листинга криптоактивов: конфиденциальные монеты под запретом
El Banco Central de Filipinas (Bangko Sentral ng Pilipinas) aprobó oficialmente las reglas actualizadas para la inclusión de activos digitales destinadas a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) con licencia. Este paso marca una nueva etapa en el endurecimiento del control regulatorio en la región, donde el mercado de criptomonedas muestra un crecimiento activo, pero enfrenta una presión creciente por parte de las autoridades financieras.
La principal novedad es la prohibición directa de agregar y respaldar activos orientados a la privacidad. Se trata de criptomonedas como Monero, Zcash y Dash, que utilizan métodos de cifrado avanzados para ocultar datos sobre transacciones y saldos de usuarios. Para el regulador, estas herramientas representan una "caja negra" que podría utilizarse para el lavado de dinero y la financiación de actividades ilícitas, lo que las hace incompatibles con los requisitos KYC/AML.
Además, las nuevas reglas introducen una verificación obligatoria de seis factores para todas las monedas y tokens antes de su inclusión. Los proveedores de servicios deben evaluar los activos según los siguientes criterios: datos sobre el emisor y su reputación, madurez y liquidez del mercado, casos de uso reales, nivel de transparencia y seguridad del código, existencia de reservas suficientes, y cumplimiento total con las leyes locales e internacionales. Esto convierte efectivamente el proceso de inclusión en una auditoría de múltiples etapas que descarta proyectos con baja capitalización o una base legal dudosa.
Requisitos de monitoreo y exclusión
Las plataformas también están obligadas a realizar un monitoreo continuo de los activos ya agregados. Deben definir de antemano condiciones claras para la suspensión de operaciones o la exclusión total en caso de detectar infracciones o cambios en la situación del mercado. Esto significa que, incluso después de la aprobación de un activo, el regulador puede exigir su exclusión si deja de cumplir con los criterios.
Mi comentario profesional: La decisión del Banco Central de Filipinas se inscribe en la tendencia global de endurecer la regulación de las monedas de privacidad. Sin embargo, este enfoque podría perjudicar a los usuarios legítimos que valoran la privacidad, y no solo a los delincuentes. Es probable que el mercado reaccione con una disminución de la liquidez de los activos anónimos en los exchanges regulados, lo que impulsará su migración hacia protocolos descentralizados o jurisdicciones no reguladas.