El Banco Central de Filipinas endurece las reglas para los intercambios de criptomonedas: las monedas de privacidad quedan prohibidas.
El Banco Central de Filipinas (Bangko Sentral ng Pilipinas) ha aprobado oficialmente reglas actualizadas para la cotización de criptomonedas para todos los proveedores de servicios de activos virtuales con licencia. Este paso marca una nueva etapa en el endurecimiento de la regulación de activos digitales en la región asiática.
Prohibición de monedas anónimas
El punto clave del nuevo reglamento es la prohibición directa de agregar y respaldar criptoactivos orientados a la privacidad. El regulador dejó claro que las monedas que utilizan tecnologías avanzadas de mezcla de transacciones y ocultación de datos del remitente y destinatario (por ejemplo, Monero, Zcash y similares) no serán admitidas para negociación en plataformas legales. Esta decisión está motivada por el deseo de fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Verificación de seis factores antes de la cotización
A partir de ahora, cualquier proveedor que desee agregar un nuevo activo debe realizar una debida diligencia integral en seis áreas obligatorias:
- Datos del emisor: identificación completa del equipo y la entidad legal detrás del proyecto.
- Madurez del mercado: evaluación del historial del activo y su capitalización de mercado.
- Casos de uso: análisis de la utilidad real del token y su aplicabilidad fuera del comercio especulativo.
- Transparencia y seguridad: revisión del código, auditorías de contratos inteligentes e historial de hackeos.
- Liquidez y reservas: evaluación de la profundidad del mercado y suficiencia de reservas para garantizar la estabilidad.
- Cumplimiento legal: verificación de conformidad con la legislación antimonopolio y fiscal local e internacional.
Además de los estrictos requisitos para nuevas cotizaciones, los exchanges ahora están obligados a realizar un monitoreo continuo de los activos ya agregados. Cada plataforma debe desarrollar y aprobar de antemano criterios internos para suspender la negociación o retirar completamente un token en caso de deterioro de sus indicadores o cambios en el entorno regulatorio.
Mi análisis: Filipinas sigue la tendencia global iniciada por Corea del Sur y Japón. Este paso sin duda aumenta la seguridad de los inversores minoristas, pero al mismo tiempo golpea el principio mismo de descentralización. La prohibición de monedas de privacidad es un precedente que podría obligar a los desarrolladores de tales proyectos a pasar a un submundo aún más profundo o adaptarse a los requisitos KYC a nivel de protocolo, lo cual es técnicamente extremadamente difícil. El mercado debe prepararse para que reglas similares se conviertan en la norma para todas las jurisdicciones que buscan armonizarse con el GAFI.