El regulador filipino endurece las reglas de listado de criptoactivos: las monedas de privacidad quedan prohibidas
El Banco Central de Filipinas ha aprobado oficialmente una nueva normativa que regula el procedimiento de listado de activos digitales para todos los proveedores de servicios de activos virtuales con licencia. La innovación clave es la prohibición directa de agregar y respaldar criptomonedas orientadas al anonimato y la confidencialidad de las transacciones. Esta decisión demuestra la línea constante del regulador hacia una mayor transparencia del mercado y la lucha contra el lavado de dinero.
Verificación de seis factores: el nuevo estándar de due diligence
Según el documento aprobado, antes de incluir cualquier token o moneda en el listado, los proveedores deben realizar una verificación exhaustiva en seis áreas clave. Estas incluyen: análisis de datos sobre el emisor y el equipo del proyecto, evaluación de la madurez del mercado y la liquidez, estudio de los casos de uso reales del activo, así como auditoría de la transparencia del código, seguridad de los contratos inteligentes y cumplimiento de la legislación local. Se presta especial atención a las reservas y la liquidez: el regulador quiere asegurarse de que los activos no sean "fichas vacías".
Monitoreo continuo y medidas preventivas
El regulador también obliga a los exchanges no solo a verificar los activos al ingresar, sino también a realizar un monitoreo continuo de las criptomonedas ya agregadas. Los proveedores deben desarrollar y aprobar de antemano criterios claros para la suspensión de operaciones o la exclusión de un activo. Esto significa que, en cualquier momento, ante la detección de infracciones o cambios en la situación del mercado, la plataforma debe reaccionar rápidamente, sin esperar una instrucción directa desde arriba.
Mi opinión experta: Filipinas marca una tendencia para los mercados emergentes, donde las monedas anónimas (como Monero o Zcash) se utilizan a menudo como herramienta para eludir el control de capital. Sin embargo, la prohibición total de los activos confidenciales podría afectar a los usuarios legítimos que valoran la privacidad. Sería mucho más eficaz introducir el uso obligatorio de herramientas analíticas como Chainalysis para rastrear transacciones sospechosas, en lugar de una prohibición total. No obstante, para los grandes inversores institucionales, este enfoque es una ventaja clara: reduce los riesgos regulatorios y aumenta la confianza en el mercado filipino.