Corea del Sur endurece el control sobre las transferencias de criptomonedas: nuevo umbral y requisitos para todos los participantes
La inteligencia financiera de Corea del Sur, que opera bajo el paraguas de la Comisión de Servicios Financieros (FSC), ha propuesto ampliar la aplicación de la Regla de Viaje a las transacciones de criptomonedas por debajo del umbral actual de 1 millón de wones (aproximadamente $650). Esta propuesta marca un endurecimiento significativo de la regulación de activos digitales en el país.
Un aspecto clave de la nueva medida es que los requisitos de la Regla de Viaje se aplicarán a ambas partes de la operación, tanto al remitente como al receptor. Anteriormente, esta regla, que obliga a las plataformas cripto a transmitir información sobre las partes de la transacción, solo se aplicaba a transferencias que superaban dicho umbral. Ahora, el regulador pretende cerrar la laguna que permitía eludir el control mediante transacciones pequeñas.
Refuerzo de la lucha contra las plataformas extraterritoriales
Además de reducir el umbral, la agencia ha instado a intensificar las medidas contra los exchanges de criptomonedas extraterritoriales y no registrados. El mercado surcoreano ha sufrido durante mucho tiempo la actividad de estas plataformas, que a menudo operan fuera del marco legal, creando riesgos para los inversores y facilitando el lavado de dinero. El nuevo enfoque supone que todos los participantes del mercado, incluidas las plataformas extranjeras que atienden a usuarios locales, deberán cumplir con estrictos estándares de identificación y presentación de informes.
Esta decisión es una continuación lógica de la política de Seúl para combatir el anonimato en el ámbito cripto. La Regla de Viaje, desarrollada originalmente por el GAFI para las finanzas tradicionales, se ha implementado activamente en la industria de activos digitales en los últimos años. Corea del Sur, siendo uno de los mercados de criptomonedas más activos del mundo, demuestra su compromiso con los estándares globales, al mismo tiempo que los adapta a las particularidades locales.
Comentario analítico: Reducir el umbral a cero (de hecho, eliminar el umbral) y extender los requisitos a ambas partes de la transacción es un paso que podría complicar seriamente el funcionamiento de las plataformas P2P y los servicios descentralizados en la región. Sin embargo, para los actores institucionales y los exchanges registrados, esto solo significa la formalización de los procedimientos KYC/AML ya existentes. El mercado continúa avanzando hacia la transparencia total, y Corea del Sur actúa como uno de los principales impulsores en este sentido.