Análisis de la Ley CLARITY: Las fuerzas del orden de EE. UU. alertan sobre los riesgos para la lucha contra la criptodelincuencia
Cuatro de las principales asociaciones de fuerzas del orden de Estados Unidos enviaron una advertencia conjunta al Departamento de Justicia y a la administración de la Casa Blanca. Su principal queja es el artículo 604 del proyecto de ley CLARITY Act, que, según ellos, podría crear peligrosos vacíos en el sistema de supervisión de activos digitales.
La esencia de la norma es excluir a los desarrolladores no custodios de la aplicación de las leyes sobre transferencias de dinero. Se supone que si un desarrollador no controla directamente los fondos de los usuarios, su actividad no debe regularse como la de un operador de transferencias de dinero. A primera vista, se trata de una aclaración razonable para el sector DeFi, donde los programadores crean protocolos pero no tienen acceso a los activos de los clientes.
Sin embargo, como subrayan los críticos del ámbito policial, la redacción del artículo 604 es demasiado amplia. Temen que la protección no solo cubra a los desarrolladores de buena fe, sino también a participantes del mercado que, de hecho, ayudan a mover criptoactivos sin ser formalmente custodios. Esto podría complicar seriamente la investigación de delitos, desde el lavado de dinero hasta la financiación de actividades ilícitas.
La situación recuerda el clásico dilema regulatorio: cómo fomentar la innovación sin crear «zonas grises» para los delincuentes. Los legisladores buscan dar libertad a los proyectos DeFi, pero los policías e investigadores ven en ello un posible resquicio para eludir las normas KYC/AML ya existentes.
Mi análisis: Es evidente que la CLARITY Act es un intento de adaptar la legislación obsoleta a las realidades de las finanzas descentralizadas. Sin embargo, el compromiso entre innovación y seguridad siempre es doloroso. Si el Congreso no precisa los criterios de «control sobre los fondos» y no añade excepciones claras para las transacciones relacionadas con actividades ilegales, corremos el riesgo de obtener una ley que o bien ahogue el desarrollo, o bien deje a las fuerzas del orden sin herramientas para trabajar con delitos de criptomonedas. El mercado debe estar atento a las modificaciones finales: las apuestas son más altas que nunca.