Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
Росфинмониторинг anunció un endurecimiento masivo de las reglas del juego en el mercado ruso de criptomonedas. Se trata de la introducción de una identificación completa obligatoria para todos los nuevos participantes que deseen trabajar legalmente con activos digitales. Esto afectará no solo a los intercambios clásicos, sino también a los brókeres y a los gestores fiduciarios que planeen operar con criptomonedas y derechos digitales.
Cambios clave: desde la identificación hasta la Travel Rule
La primera y más importante novedad es el requisito de revelar a todos los beneficiarios finales y beneficiarios efectivos. Para reducir la carga operativa de los servicios cripto, se les permitirá transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Esto, en esencia, crea un puente entre las finanzas tradicionales y la industria cripto, pero con un estricto control estatal.
El segundo bloque de medidas se refiere a la ampliación de la lista de operaciones sujetas a control obligatorio. Se añadirán cinco nuevos tipos de transacciones relacionadas con criptomonedas. Paralelamente, se planea integrar un depositario digital en el sistema de información de acompañamiento de transferencias. Esto significa que cada transacción cripto irá acompañada de información integral sobre el remitente y el destinatario, un estándar conocido como Travel Rule. Requisitos similares ya están vigentes en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Consecuencias prácticas y plazos
Parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación: las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos están sujetas a control obligatorio. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Por separado, se regula el control de las operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
El organismo vincula la necesidad de estas medidas con la adecuación del sistema ruso de prevención de lavado de dinero a las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación. Como declaró la asesora del director de Rosfinmonitoring, Vlada Korchagina, el objetivo es "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales. Sin embargo, en la práctica, esto significa una transición de una circulación semilegal a un sistema completamente controlado.
Las novedades entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre moneda digital y derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. La industria prácticamente no tiene tiempo para adaptarse.
Mi análisis: Esto no es solo un endurecimiento, sino una reestructuración fundamental de todo el ecosistema. Si antes los intercambios de criptomonedas operaban en una zona "gris", ahora serán empujados al campo legal con control total o expulsados al sector sumergido. Para los participantes honestos del mercado, esto significa un aumento en los costos de cumplimiento normativo, pero también una mayor confianza por parte de los inversores institucionales. Sin embargo, el principal riesgo es la presión sobre los protocolos descentralizados, que técnicamente no pueden cumplir con los requisitos de identificación. La cuestión es cómo se interpretarán exactamente las nuevas reglas para el sector DeFi.