Росфинмониторинг закручивает гайки: новые правила для криптовалютного рынка России
El mercado de monedas digitales en Rusia se enfrenta a una nueva ola de endurecimiento. Rosfinmonitoring ha anunciado un conjunto de medidas destinadas al control total sobre la circulación de criptoactivos. No se trata solo de enmiendas formales, sino de una reestructuración sistémica de los enfoques para la identificación de participantes y el monitoreo de transacciones.
Identificación sin resquicios: quiénes estarán en la mira
La principal novedad será la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos participantes del mercado cripto. Los brókeres y gestores fiduciarios que trabajan con criptomonedas y derechos digitales ahora están obligados a revelar no solo los datos de sus clientes, sino también los beneficiarios finales. Esto complicará seriamente la vida a los actores anónimos acostumbrados a esquemas grises. Sin embargo, para reducir la carga administrativa, se permitirá a los intercambios y depositarios transferir las funciones de identificación a bancos comerciales, un resquicio para quienes no quieran crear sus propios departamentos de cumplimiento normativo.
Travel Rule y cinco nuevos tipos de control
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos puntos directamente relacionados con las criptomonedas. El cambio más significativo es la implementación completa del principio Travel Rule. Esto significa que cada transacción cripto ahora irá acompañada de información integral sobre el remitente y el destinatario. En la práctica, estamos adoptando el estándar que ya está vigente en la UE y es recomendado por el GAFI. El depositario digital planea integrarse en un sistema unificado de acompañamiento informativo de transferencias, lo que hará que la cadena de movimiento de fondos sea completamente transparente para el regulador.
Consecuencias prácticas y plazos
Ya la versión actual de la Ley Federal 115 considera como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas. También se ha establecido un control específico sobre las operaciones de comercio exterior que utilizan derechos digitales. Según declaraciones de representantes del organismo, la iniciativa está directamente relacionada con la necesidad de alinear el sistema AML ruso con las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación.
Las nuevas medidas entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre moneda digital y derechos digitales", que por ahora solo ha pasado su primera lectura. Esto crea un desfase temporal durante el cual el mercado puede adaptarse, pero no hay que hacerse ilusiones: una vez aprobada la ley, el control será total.
Mi análisis: Esto no es solo otro endurecimiento, sino una preparación directa para la inspección del GAFI. Rusia corre el riesgo de entrar en la "lista gris" si no demuestra una supervisión realmente efectiva. Para el mercado, esto significa el fin de la era de los intercambios P2P semilegales y las transacciones anónimas. Quienes esperaban mantener el statu quo deben replantear sus estrategias: jugar al escondite con el regulador se vuelve mortalmente peligroso para los negocios.