Endurecimiento del control sobre las criptomonedas en Rusia: nuevas reglas para los participantes del mercado
Rosfinmonitoring anunció cambios significativos en la regulación de la circulación de monedas digitales. Estas medidas están dirigidas a fortalecer el control sobre las operaciones con criptomonedas y alinear el sistema ruso de lucha contra el lavado de dinero (AML) con los estándares internacionales, principalmente las recomendaciones del GAFI.
Nuevos requisitos de identificación
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para los nuevos participantes del mercado de criptomonedas. Se trata de corredores, gestores de confianza, así como otros intermediarios que trabajan con criptomonedas y derechos digitales. Tendrán que revelar datos sobre los beneficiarios y los beneficiarios efectivos. Para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios de criptomonedas y depositarios transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación del control obligatorio y la Travel Rule
Se planea ampliar la lista de operaciones sujetas a control obligatorio, añadiendo cinco nuevos tipos relacionados con criptomonedas. Además, el depositario digital se integrará en el sistema de seguimiento informativo de transferencias. Esto está directamente relacionado con la implementación del estándar Travel Rule: cada transacción de criptomonedas irá acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Reglas similares ya están vigentes en la Unión Europea y la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Consecuencias prácticas y plazos
Parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación. Por ejemplo, la versión actual de la Ley Federal 115 considera como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto a partir de 1 millón de rublos. Los bancos, corredores y depositarios digitales tendrán la posibilidad de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se ha detallado por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
Las innovaciones entrarán en vigor después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. Según representantes de Rosfinmonitoring, estas medidas están dirigidas a la "despenalización" del mercado de criptomonedas y activos digitales, así como a la preparación para la próxima evaluación del GAFI. Es importante señalar que, en el marco de la Metodología de Evaluación actualizada del GAFI, el enfoque se ha desplazado hacia la efectividad real de la aplicación de la ley. Ahora, los países no solo deben aprobar leyes, sino que están obligados a demostrar en la práctica una supervisión estricta de la industria.
Comentario de expertos: El endurecimiento del control es un paso lógico para Rusia, que busca evitar ser incluida en la "lista gris" del GAFI. Sin embargo, para el mercado, esto significa un aumento de los costos operativos y una mayor presión regulatoria. A corto plazo, esto podría provocar una fuga de parte del negocio hacia jurisdicciones no reguladas o al sector sumergido. A largo plazo, podría conducir a la formación de un ecosistema más transparente y seguro, lo que en última instancia beneficia a todos los participantes de buena fe.