Ужесточение контроля за криптовалютами в России: Росфинмониторинг готовит новые правила игры
El mercado de activos digitales en Rusia está al borde de cambios regulatorios masivos. Rosfinmonitoring ha anunciado un conjunto de medidas destinadas a fortalecer el control sobre la circulación de criptomonedas. Esto no es solo una formalidad, sino un paso estratégico que reformateará todo el ecosistema de interacción con el dinero digital en el país.
La innovación clave es la identificación obligatoria completa de los clientes para los nuevos participantes del mercado cripto. Los brókeres, gestores de confianza y todos aquellos que planeen trabajar con criptomonedas y derechos digitales ahora estarán obligados a revelar datos sobre los beneficiarios y beneficiarios efectivos. Para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios de criptomonedas y depositarios delegar estas funciones a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Esta es una solución pragmática que permite no crear burocracia excesiva, sino integrar la industria cripto en la infraestructura financiera ya existente.
Ampliación del control obligatorio y la Travel Rule
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos directamente relacionados con las criptomonedas. Paralelamente, se planea integrar el depositario digital en el sistema de acompañamiento informativo de transferencias. Esto significa que todas las transacciones cripto irán acompañadas de información transversal sobre el remitente y el destinatario, el llamado principio Travel Rule. Un estándar similar ya está vigente en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI, por lo que Rusia se sincroniza con las tendencias globales.
Parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación. La versión actual de la Ley Federal 115 considera como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tendrán la posibilidad de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Por separado, se establece el control de las operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
¿Por qué ocurre esto ahora?
La necesidad de esta iniciativa está directamente relacionada con la próxima evaluación del sistema AML ruso por parte del GAFI. Según representantes del organismo, las medidas están dirigidas a la "descriminalización" del mercado de criptomonedas y activos digitales. De acuerdo con la Metodología de Evaluación actualizada del GAFI, que ya ha entrado en vigor, el enfoque de las inspecciones globales se ha desplazado hacia la efectividad real de la aplicación de la ley. Ahora no es suficiente que los países simplemente aprueben leyes para el mercado cripto; deben demostrar en la práctica una supervisión estricta de la industria y el cumplimiento de la Travel Rule para evitar caer en la "lista gris".
Las innovaciones entrarán en vigor después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales". En esta etapa, solo ha pasado la primera lectura.
Mi análisis: Esto no es solo un endurecimiento, sino un intento de crear un espacio legal pero controlado para las criptomonedas en Rusia. Para los participantes honestos del mercado, es una oportunidad de trabajar de manera transparente dentro de la ley. Sin embargo, para aquellos acostumbrados al anonimato, este mercado se volverá mucho menos acogedor. La cuestión es qué tan flexibles resultarán ser los mecanismos de aplicación de la ley y si sofocarán la innovación de raíz.