Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и контроля
El regulador ruso, en la persona de Rosfinmonitoring, ha anunciado un endurecimiento masivo de las reglas para los participantes del mercado de criptomonedas. Se trata de enmiendas que cambiarán radicalmente las reglas del juego para corredores, gestores de confianza y casas de cambio que operan con activos digitales.
Transparencia total: identificación y beneficiarios
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos actores del mercado cripto. Ahora, los corredores y gestores de confianza que deseen operar legalmente con bitcoin, ether y otras criptomonedas, así como con derechos digitales, estarán obligados a revelar datos no solo sobre los propios clientes, sino también sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Esto es un golpe directo al anonimato, que durante mucho tiempo se consideró una de las principales características de la industria cripto.
Reducción de carga y ampliación del control
Para no paralizar el funcionamiento de los servicios legales, el regulador ha previsto un mecanismo de delegación. A las casas de cambio de criptomonedas y a los depositarios se les permitirá transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Sin embargo, paralelamente se introduce una lista ampliada de operaciones sujetas a control obligatorio. Se añadirán cinco nuevos tipos de transacciones directamente relacionadas con las criptomonedas.
Travel Rule al estilo ruso: control integral de transferencias
El cambio más significativo es la implementación del principio Travel Rule. Cada transacción cripto ahora irá acompañada de información integral sobre el remitente y el destinatario. Esto significa que las transferencias anónimas entre carteras no vinculadas a identidades verificadas quedarán efectivamente fuera de la ley. Estándares similares ya están vigentes en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI, y Rusia busca sincronizar su marco normativo con los requisitos internacionales.
Consecuencias prácticas y plazos
Ya ahora, dentro del marco de la ley federal vigente 115-FZ, las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos están sujetas a control obligatorio. Los bancos, corredores y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Por separado, se establece el control de las operaciones de comercio exterior que utilicen derechos digitales.
La asesora del director de Rosfinmonitoring, Vlada Korchagina, vinculó directamente esta iniciativa con la necesidad de "descriminalizar" el mercado y alinear el sistema ruso de lucha contra el lavado de dinero (AML) con las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación. Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado su primera lectura.
Mi análisis: Esto no es solo un endurecimiento, es una reestructuración fundamental del ecosistema cripto ruso. El regulador declara efectivamente: "El anonimato en las criptomonedas es cosa del pasado". Las nuevas reglas, si se aprueban, crearán una alta barrera de entrada para los pequeños actores y los intercambios P2P, pero al mismo tiempo otorgarán un estatus legal a los grandes servicios transparentes. El mercado espera un período de turbulencias, pero a largo plazo esto podría llevar a una consolidación y un aumento de la confianza por parte de los inversores institucionales. Sin embargo, el principal riesgo es el posible desplazamiento de parte de las operaciones hacia el sector ilegal si el control se vuelve excesivamente estricto.