Росфинмониторинг готовит новый виток регулирования криптовалют: полная идентификация и Travel Rule
El mercado ruso de divisas digitales se enfrenta a un endurecimiento significativo de las reglas del juego. Rosfinmonitoring ha anunciado un paquete de enmiendas que cambiará radicalmente el enfoque de control sobre las operaciones con criptomonedas. En primer lugar, los nuevos requisitos afectarán a los participantes del mercado que brindan servicios de corretaje y gestión de fideicomisos: estarán obligados a realizar una identificación completa de los clientes, así como a revelar información sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos.
Sin embargo, el regulador también ha previsto mecanismos para reducir la carga operativa. A los intercambios de criptomonedas y a los depositarios digitales se les permitirá delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Esto, aparentemente, debería facilitar la entrada al ámbito legal para los actores más pequeños.
El control se amplía: cinco nuevos tipos de operaciones bajo la lupa
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevas categorías relacionadas con la circulación de criptomonedas. La innovación clave será la integración del depositario digital en el sistema de seguimiento de información de las transferencias. Esto está directamente vinculado a la implementación del estándar Travel Rule, que ya está en vigor en la Unión Europea y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. A partir de ahora, cada transacción con criptomonedas deberá ir acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario, lo que eliminará efectivamente el anonimato de las transferencias.
Es importante destacar que parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. Por ejemplo, la versión actual de la Ley Federal 115 considera como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales (AFD) por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, corredores y depositarios digitales ya tienen la facultad de bloquear transferencias sospechosas. También se regula por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
¿Por qué ocurre esto ahora?
La necesidad de esta iniciativa está directamente relacionada con la próxima evaluación del sistema ruso de lucha contra el lavado de dinero por parte del GAFI. El objetivo es alinear la regulación nacional con los estándares internacionales y "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales. Como muestra la Metodología de Evaluación actualizada del GAFI, el enfoque global se ha desplazado de la existencia formal de leyes a la efectividad real de su aplicación. Ahora no basta con que los países aprueben leyes; deben demostrar en la práctica una supervisión estricta de la industria y el cumplimiento de la Travel Rule para evitar ser incluidos en la "lista gris".
Las innovaciones entrarán en vigor definitivamente tras la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado su primera lectura.
Mi comentario: El regulador ruso avanza de manera constante hacia un modelo de control total sobre el mercado de criptomonedas, copiando los enfoques del GAFI y la UE. Para los participantes de buena fe, esto significa la aparición de reglas claras y un campo legal para los negocios. Sin embargo, para aquellos acostumbrados al anonimato y los esquemas grises, se avecinan tiempos oscuros: el "intercambio en la sombra" está quedando en el pasado. La cuestión es cuán flexible será la práctica de aplicación de la ley y si un exceso de rigidez provocará una fuga de liquidez hacia plataformas no reguladas.