Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования: крипторынок ждет тотальная идентификация
El mercado de divisas digitales en Rusia está al borde de cambios regulatorios a gran escala. Rosfinmonitoring ha anunciado un conjunto de medidas destinadas a endurecer el control sobre las operaciones con criptomonedas. El foco está en la transparencia total de las transacciones y la identificación de todos los participantes del proceso.
Nuevos requisitos para los participantes del mercado
La innovación clave afectará a las empresas que planean trabajar profesionalmente con criptomonedas y derechos digitales. Los brókeres y gestores fiduciarios ahora están obligados a realizar una identificación completa de los clientes, así como a revelar información sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Este es un paso serio hacia la desanonimización del sector, que durante mucho tiempo permaneció como una "zona gris".
Para reducir la carga administrativa sobre los actores pequeños, se prevé la posibilidad de transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Este enfoque permite mantener la flexibilidad para los intercambios y depositarios, al mismo tiempo que se endurece el control general.
Ampliación del control obligatorio y la Travel Rule
La lista de operaciones sujetas a monitoreo obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos relacionados con criptomonedas. Además, se planea integrar el depositario digital en el sistema de acompañamiento informativo de transferencias. Esto significa que cada transacción de criptomonedas estará acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario, en plena conformidad con el estándar internacional Travel Rule, que ya se aplica activamente en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
La legislación vigente ya clasifica como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios digitales recibirán el derecho de bloquear transferencias sospechosas. Por separado, se regula el control de las operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
¿Por qué ocurre esto ahora?
La necesidad de la iniciativa está directamente relacionada con la próxima evaluación del sistema AML ruso por parte del GAFI. Como destacan en el organismo, el objetivo es "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales. Sin embargo, en la práctica, esto significa pasar de la existencia formal de leyes a una supervisión estricta real. Los países que no puedan demostrar una aplicación efectiva de la ley corren el riesgo de ser incluidos en la "lista gris" del GAFI.
Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. Esto le da tiempo al mercado para adaptarse, pero no se debe subestimar la magnitud de los cambios venideros.
Opinión de expertos: El mercado avanza hacia la transparencia total, y esto es inevitable. Sin embargo, la pregunta clave es cómo afectarán las nuevas reglas a la liquidez y la actividad de los traders minoristas. Si el regulador no encuentra un equilibrio entre el control y la libertad, corremos el riesgo de ver una fuga de capitales hacia jurisdicciones más favorables. Por ahora, las apuestas son altas tanto para el estado como para los participantes del mercado.