Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования крипторынка: полная идентификация и Travel Rule
El mercado de activos digitales en Rusia se prepara para una nueva fase de endurecimiento del control. El Servicio Federal de Monitoreo Financiero (Rosfinmonitoring) ha anunciado enmiendas legislativas de gran alcance que cambiarán radicalmente las reglas del juego para los participantes de la industria cripto. El objetivo clave no es solo cumplir formalmente con los estándares internacionales del GAFI, sino desplazar realmente las operaciones en la sombra del ámbito de las monedas digitales.
Identificación obligatoria para todos los nuevos actores
Según el nuevo enfoque, cualquier organización que planee ingresar al mercado cripto —ya sean corredores, gestores de confianza o casas de cambio— estará obligada a realizar una identificación completa de sus clientes. Esto incluye no solo la divulgación de la identidad del usuario, sino también los datos sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Para reducir la carga administrativa, el proyecto de ley prevé la opción de delegar estas funciones a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación de la lista de operaciones controladas
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevas categorías directamente relacionadas con transacciones de criptomonedas. Además, el depositario digital se integrará en un sistema unificado de acompañamiento informativo de transferencias. Esto significa que ahora cada transacción cripto deberá ir acompañada de datos completos sobre el remitente y el destinatario —la llamada Travel Rule, que ya se ha convertido en un estándar en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Nuevo nivel de control y consecuencias
La versión actual de la Ley Federal N.º 115 ya clasifica como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Sin embargo, las nuevas enmiendas otorgarán a bancos, corredores y depositarios digitales el derecho de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas, así como reforzarán el control sobre las operaciones de comercio exterior que utilicen derechos digitales. Según representantes del organismo, estas medidas están dirigidas a la "descriminalización" del mercado.
El proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que subyace a estos cambios, hasta ahora solo ha pasado por su primera lectura. Sin embargo, su aprobación marcará un punto de inflexión: Rusia pasa de una regulación formal a una aplicación real de la ley. Como muestra la metodología actualizada de evaluación del GAFI, ahora no basta con que los países aprueben leyes; deben demostrar en la práctica una supervisión estricta de la industria cripto.
Mi análisis: Es evidente que el regulador ruso ha optado por la transparencia total del mercado cripto, copiando las prácticas más estrictas de la UE. Para los participantes de buena fe, esto creará barreras burocráticas adicionales, pero al mismo tiempo legitimará sus actividades. Sin embargo, la pregunta principal sigue abierta: ¿podrá este enfoque erradicar realmente el flujo en la sombra, o simplemente empujará a una parte del mercado hacia un sector "gris" aún más profundo?