Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
El mercado ruso de monedas digitales está al borde de cambios radicales. Rosfinmonitoring ha anunciado un paquete de medidas estrictas destinadas a fortalecer el control sobre la circulación de criptoactivos. La iniciativa, presentada por la asesora del director de la agencia, Vlada Korchaguina, prevé la implementación de una identificación completa para todos los nuevos participantes del mercado.
Nuevos requisitos para los participantes
La innovación clave es la divulgación obligatoria y completa de los datos de clientes, beneficiarios y titulares reales para los brókeres y gestores fiduciarios que trabajan con criptomonedas y derechos digitales. Esto significa que el anonimato, que durante mucho tiempo fue un rasgo distintivo del mercado, queda en el pasado. Para reducir la carga administrativa sobre los intercambios de criptomonedas y los depositarios, se les permitirá delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación del control obligatorio
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos puntos directamente relacionados con las criptomonedas. Además, el depositario digital se integrará en el sistema de acompañamiento informativo de las transferencias. Esto crea una cadena única y transparente del movimiento de fondos.
Merece especial atención la implementación del estándar Travel Rule. Ahora, cada transacción de criptomonedas irá acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Una práctica similar ya está vigente en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI, y Rusia busca alinear su sistema AML con estos estándares internacionales.
Consecuencias prácticas
La versión actual de la Ley Federal 115 ya clasifica como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Las nuevas reglas otorgarán a bancos, brókeres y depositarios digitales la autoridad para bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se detalla por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
Korchaguina vinculó directamente estas medidas con la próxima evaluación del GAFI, subrayando que el objetivo es "descriminalizar" el mercado de criptomonedas. Sin embargo, en la práctica, esto significa pasar de prohibiciones declarativas a una aplicación real de la ley. Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura.
Comentario de expertos: Estos pasos no son una simple formalidad burocrática. Rusia se prepara para una revisión seria por parte del GAFI, y un fracaso amenaza con caer en la "lista gris". Para los participantes del mercado, esta es una señal: la era de los intercambios en la sombra y las transferencias anónimas en Rusia está terminando. Las empresas que quieran seguir siendo legales tendrán que invertir en cumplimiento normativo y procedimientos KYC; de lo contrario, se enfrentarán a bloqueos y riesgos penales.