Росфинмониторинг закручивает гайки: новый закон ударит по анонимности криптоопераций в России
El regulador ruso prepara cambios fundamentales en las reglas del juego para el mercado de criptomonedas. Se trata de un endurecimiento significativo del control sobre todas las operaciones con activos digitales, que afectará directamente tanto a los brókeres como a los gestores de confianza. La innovación clave es la identificación completa de los clientes y la divulgación de información sobre los beneficiarios y los beneficiarios efectivos. Esto prácticamente pone fin al anonimato, que hasta ahora era una de las principales características de la industria cripto.
Nuevas reglas de identificación y control
Según la iniciativa, todos los participantes del mercado que deseen trabajar con criptomonedas y derechos digitales estarán obligados a realizar el procedimiento Know Your Customer (KYC). Para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios y depositarios transferir estas funciones a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Este es un paso razonable que permitirá a los actores legales no crear sistemas de cumplimiento complejos desde cero, sino basarse en la infraestructura bancaria ya existente.
Paralelamente, se amplía la lista de operaciones sujetas a control obligatorio. A las transacciones existentes con activos financieros digitales por un monto de 1 millón de rublos se agregarán cinco nuevos tipos de operaciones con criptomonedas. Los bancos, brókeres y depositarios digitales recibirán el derecho de bloquear transferencias sospechosas, lo que les otorga una poderosa herramienta para combatir flujos ilegales.
Travel Rule y FATF: ¿por qué ocurre esto ahora?
Se presta especial atención a la implementación del estándar Travel Rule. Ahora, cada transacción criptográfica irá acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario. Esto no es un invento ruso: requisitos similares ya están vigentes en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del FATF. Rusia se ve obligada a adaptarse a los estándares internacionales para evitar ser incluida en la «lista gris» del FATF, lo que tendría consecuencias catastróficas para todo el sistema financiero del país.
Como señaló la asesora del director de la agencia, Vlada Korchagina, el objetivo de la iniciativa es «descriminalizar» el mercado de criptomonedas y activos digitales. Sin embargo, en la práctica, esto significa un control total por parte del Estado. Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley «Sobre la moneda digital y los derechos digitales», que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura.
Mi análisis: El mercado avanza hacia la transparencia total, y esto es inevitable. Para los participantes de buena fe, las nuevas reglas son un camino hacia el estatus legal y la confianza por parte de los bancos. Sin embargo, para aquellos acostumbrados al anonimato y la libertad, se avecinan tiempos difíciles. Estamos al borde de una era donde cada satoshi tendrá un dueño, y esto cambia fundamentalmente la esencia misma de las criptomonedas.