Росфинмониторинг готовит жесткие меры: крипторынок ждет тотальная идентификация и Travel Rule
El regulador ruso prepara cambios fundamentales en las reglas para operar con monedas digitales. Según la declaración de Vlada Korchaguina, asesora del director de Rosfinmonitoring, el nuevo paquete de medidas está orientado a fortalecer el control sobre las operaciones con criptomonedas y a alinear la legislación nacional con los estándares internacionales del GAFI.
Nuevos requisitos para los participantes del mercado
La innovación clave es la identificación completa obligatoria de los clientes para todos los nuevos participantes del mercado cripto. Los brókeres y gestores de patrimonios que planeen trabajar con criptomonedas y derechos digitales estarán obligados a revelar datos sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Al mismo tiempo, para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios de criptomonedas y depositarios delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación del control obligatorio
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevas categorías relacionadas con las criptomonedas. Paralelamente, el depositario digital se integrará en el sistema de acompañamiento informativo de las transferencias. El elemento más importante es la implementación del estándar Travel Rule, que obliga a acompañar las transacciones cripto con información completa sobre el remitente y el destinatario. Un mecanismo similar ya está en vigor en la Unión Europea y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Estado actual y perspectivas
Parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. La Ley Federal n.º 115-FZ considera operaciones de control obligatorio aquellas transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios digitales ya tienen el derecho de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se ha detallado por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley «Sobre la moneda digital y los derechos digitales», que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. Korchaguina subrayó que el objetivo de la iniciativa es «descriminalizar» el mercado de criptomonedas y activos digitales, así como prepararse para la próxima evaluación del GAFI.
Comentario de expertos de Cryptalist: La introducción de medidas estrictas de identificación y la Travel Rule es un paso lógico para Rusia, que busca evitar ser incluida en la «lista gris» del GAFI. Sin embargo, el principal desafío para el mercado no es tanto la aprobación de las leyes, sino la capacidad real del regulador para garantizar una supervisión eficaz sin ejercer una presión excesiva sobre los participantes de buena fe. La otra cara de la «descriminalización» es el riesgo de que parte del negocio se sumerja en la informalidad si las reglas resultan demasiado onerosas para los actores pequeños y medianos.