Росфинмониторинг затягивает гайки: новые правила идентификации и контроля для крипторынка
El regulador ruso en el ámbito del monitoreo financiero prepara cambios fundamentales en las reglas de trabajo con divisas digitales. Según se ha sabido, los nuevos participantes de la industria cripto, incluidos brókeres y gestores fiduciarios, estarán obligados a realizar una identificación completa de los clientes, así como a revelar información sobre los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Este es un paso significativo hacia la legalización, pero con marcos estrictos.
Para reducir la carga administrativa sobre los intercambios de criptomonedas y los depositarios, se prevé la posibilidad de delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Sin embargo, la novedad clave es la ampliación de la lista de operaciones sujetas a control obligatorio. Esta incluirá cinco nuevos tipos de transacciones relacionadas con criptomonedas. Paralelamente, se planea integrar el depositario digital en un sistema unificado de acompañamiento informativo de transferencias.
Travel Rule y FATF: la presión sobre Rusia se intensifica
Se presta especial atención a la implementación del estándar Travel Rule. Ahora, cada criptotransacción estará acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario. Requisitos similares ya están vigentes en la Unión Europea y en la mayoría de las jurisdicciones que siguen las recomendaciones del FATF. En esencia, Rusia busca alinear su sistema AML con los estándares internacionales antes de la próxima evaluación del FATF.
Parte de las normas ya están establecidas en la legislación vigente. Por ejemplo, la versión actual de la Ley Federal 115 considera como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Los bancos, brókeres y depositarios digitales tienen el derecho de bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Por separado, se regula el control de operaciones de comercio exterior donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la divisa digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura.
Opinión de expertos de Cryptalist: Estas medidas no son solo una formalidad burocrática. Rusia está bajo la atenta mirada del FATF, y caer en la "lista gris" sería una catástrofe para todo el sistema financiero. El regulador se ve obligado a demostrar una supervisión estricta, pero para los participantes honestos del mercado, esta es una oportunidad para un trabajo transparente. Sin embargo, los pequeños actores que no estén preparados para los costos de cumplimiento serán empujados a la sombra. El mercado espera una consolidación.