Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и контроля
El regulador financiero ruso prepara cambios fundamentales en las reglas de circulación de monedas digitales. La asesora del director del organismo, Vlada Korchagina, anunció una serie de medidas estrictas destinadas a sacar completamente el mercado de criptomonedas de la clandestinidad.
Cambios clave: Todos los nuevos participantes de la industria cripto —desde corredores hasta gestores fiduciarios— estarán obligados a realizar una identificación completa de los clientes. Esto incluye la divulgación de datos sobre beneficiarios y beneficiarios finales. Para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios y depositarios delegar estas funciones a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores.
Ampliación del control obligatorio
La lista de operaciones controladas se ampliará con cinco nuevos tipos de transacciones con criptomonedas. El depositario digital se integrará en el sistema de acompañamiento informativo de transferencias. Se presta especial atención al cumplimiento del estándar Travel Rule: ahora cada criptotransacción irá acompañada de información transversal sobre el remitente y el destinatario. Normas similares ya están vigentes en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI.
Marco legal y plazos
Parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. En particular, la Ley Federal N.º 115 clasifica como operaciones de control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto a partir de 1 millón de rublos. Los bancos, corredores y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas. Por separado, se establece el control de las operaciones de comercio exterior que utilicen derechos digitales.
Las novedades entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. Korchagina vinculó directamente la iniciativa con la necesidad de adecuar el sistema AML ruso a las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación.
Conclusión analítica
Estas medidas no son solo una formalidad burocrática, sino una señal de preparación para una aplicación real de la ley. El GAFI ha endurecido la metodología de evaluación: ahora los países no solo deben aprobar leyes, sino demostrar una supervisión efectiva en la práctica. Si Rusia no muestra resultados, corre el riesgo de entrar en la "lista gris". Para la industria cripto, esto significa el fin de la era de los intercambios anónimos y las transacciones P2P no controladas. El mercado se mueve inevitablemente hacia la transparencia total, y aquellos que no se adapten serán expulsados.