Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования: криптоиндустрию ждет тотальная идентификация
El regulador financiero ruso está preparando un endurecimiento masivo de las reglas para los participantes del mercado de criptomonedas. Según las iniciativas presentadas, los nuevos actores — corredores, gestores fiduciarios y operadores de intercambio— estarán obligados a realizar una identificación completa de los clientes, revelar datos sobre los beneficiarios y los beneficiarios finales. Este es un paso serio hacia la legalización, pero con marcos estrictos.
Reducción de la carga a través de los bancos
Para no sobrecargar a los pequeños operadores, se permitirá a los intercambios de criptomonedas y depositarios delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Es un compromiso razonable: reduce los costos operativos, pero mantiene el control a nivel del sistema financiero.
Ampliación del control obligatorio y la Travel Rule
Bajo control obligatorio caerán cinco nuevos tipos de operaciones con criptomonedas. La novedad clave es la implementación de la regla Travel Rule, ya vigente en la UE y la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. Ahora cada transacción de criptomonedas estará acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. El depositario digital planea integrarse en el sistema de información de acompañamiento de transferencias, lo que de hecho hace que todos los movimientos de fondos sean transparentes para el regulador.
La legislación vigente (Ley Federal 115) ya clasifica bajo control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales a partir de 1 millón de rublos. Los bancos, corredores y depositarios tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas. Se detalla por separado el control de las operaciones de comercio exterior, donde los derechos digitales se utilizan como contraprestación.
Razón: preparación para la evaluación del GAFI
La necesidad de la iniciativa está directamente relacionada con la adecuación del sistema AML ruso a las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación. El objetivo es "descriminalizar" el mercado de criptomonedas y activos digitales. Sin embargo, la realidad es que ahora los países no solo deben aprobar leyes, sino demostrar en la práctica una supervisión estricta y la implementación de la Travel Rule, de lo contrario corren el riesgo de entrar en la "lista gris".
Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. Esto le da al mercado un pequeño margen de tiempo para adaptarse.
Mi opinión: La iniciativa es lógica en el contexto de la tendencia global hacia el fortalecimiento del control AML. Sin embargo, para el mercado de criptomonedas ruso, que durante mucho tiempo ha existido en una zona "gris", una transición abrupta hacia la identificación total podría provocar una fuga de capitales hacia jurisdicciones no controladas o un retorno a la clandestinidad. La cuestión clave es cuán flexible será la aplicación de la ley en la práctica.