Росфинмониторинг готовит новую волну регулирования: крипторынок ждет тотальная прозрачность
El mercado de activos digitales en Rusia está al borde de una transformación significativa. Rosfinmonitoring ha anunciado un paquete de enmiendas destinadas a endurecer el control sobre la circulación de criptomonedas. Según declaraciones oficiales del organismo, el enfoque clave está en la implementación de procedimientos de identificación completa para todos los nuevos participantes en la industria cripto.
En primer lugar, los cambios afectarán a los brókeres y gestores de confianza que planeen trabajar con monedas digitales y derechos. A partir de ahora, estarán obligados no solo a identificar a los clientes, sino también a revelar datos completos sobre los beneficiarios y los beneficiarios efectivos. Esta es una señal directa al mercado: el anonimato en el ámbito legal llega a su fin.
Para reducir la carga administrativa sobre los pequeños actores, el regulador ha previsto un mecanismo de subcontratación. Se permitirá a los intercambios de criptomonedas y depositarios transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Este es un paso razonable que permitirá mantener la flexibilidad operativa sin sacrificar la seguridad.
Travel Rule y ampliación de la lista de operaciones controladas
Una de las innovaciones más significativas será la implementación completa del estándar Travel Rule. Ahora, cada transacción criptográfica irá acompañada de información integral sobre el remitente y el destinatario. Este requisito ya está vigente en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI, y Rusia se ve obligada a alinearse con los estándares mundiales.
Además, se agregarán cinco nuevos tipos de operaciones relacionadas con criptomonedas bajo control obligatorio. Recuerdo que la versión actual de la Ley Federal-115 ya clasifica como tales las operaciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Ahora, los bancos, brókeres y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas, lo que fortalecerá significativamente su papel como guardianes de la seguridad financiera.
Contexto político y plazos
La necesidad de estas medidas está directamente relacionada con la próxima evaluación del sistema AML ruso por parte del GAFI. Como señaló el organismo, el objetivo principal es "descriminalizar" el mercado de activos digitales. Sin embargo, detrás de esto hay una realidad más dura: si Rusia no demuestra una efectividad real en la aplicación de la ley, corre el riesgo de terminar en la "lista gris" del GAFI. Y esto no son solo pérdidas reputacionales, sino un golpe directo a todo el sistema financiero.
Las innovaciones entrarán en vigor solo después de la aprobación del proyecto de ley "Sobre la moneda digital y los derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura. No se deben esperar cambios rápidos: el proceso llevará meses, pero la dirección está claramente marcada.
Mi comentario: El mercado, acostumbrado a esquemas grises y anonimato, se enfrentará a una dura realidad. Sin embargo, para los participantes de buena fe, esta es una señal positiva: la legalización y la transparencia son el único camino hacia inversiones institucionales y estabilidad a largo plazo. Aquellos que no logren adaptarse corren el riesgo de quedar fuera.