Росфинмониторинг готовит тотальную проверку для крипторынка: новые правила идентификации и Travel Rule
El regulador ruso de monitoreo financiero anuncia cambios masivos en las reglas para trabajar con monedas digitales. Según la declaración de la asesora del director de la agencia, Vlada Korchagina, los nuevos requisitos afectarán a todos los actores clave del mercado cripto, desde corredores hasta gestores de fideicomisos.
Innovación clave: identificación completa de clientes. Ahora, cada nuevo participante que desee trabajar con criptomonedas y derechos digitales deberá proporcionar un paquete completo de datos personales, así como revelar información sobre beneficiarios y beneficiarios finales. Este requisito se aplica a todos los intermediarios, incluidos los intercambios de criptomonedas y los depositarios.
Para reducir la carga operativa en las pequeñas y medianas empresas, el regulador propone un mecanismo flexible: las funciones de identificación podrán delegarse a bancos comerciales o participantes profesionales del mercado de valores. Esto permitirá que los servicios cripto se concentren en su actividad principal sin perder el control sobre los procedimientos de cumplimiento normativo.
Ampliación del control obligatorio. Se agregarán cinco nuevos tipos de transacciones cripto a la lista de operaciones sujetas a monitoreo obligatorio. Además, se planea integrar el depositario digital en un sistema unificado de acompañamiento informativo de transferencias. Esto significa que todos los movimientos de fondos serán rastreados en tiempo real.
Travel Rule: información transversal sobre el remitente y el destinatario. El regulador ruso introduce un estándar ya vigente en la Unión Europea y la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. Ahora, cada transacción cripto deberá ir acompañada de datos de identificación completos de ambas partes. Los bancos, corredores y depositarios tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas si la información está incompleta o genera dudas.
Es importante señalar que parte de los requisitos ya están establecidos en la legislación vigente. Según la Ley Federal 115, las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos están sujetas a control obligatorio. El nuevo proyecto de ley "Sobre moneda digital y derechos digitales", que hasta ahora solo ha pasado la primera lectura, debería consolidar estas normas e introducir medidas adicionales.
¿Por qué está sucediendo esto? Vlada Korchagina vincula directamente el endurecimiento con la próxima evaluación del GAFI. Rusia debe demostrar la efectividad real de la aplicación de la ley, no solo la existencia de leyes. Ahora no basta con adoptar un marco normativo: es necesario mostrar en la práctica una supervisión estricta de la industria y el cumplimiento de la Travel Rule. De lo contrario, el país corre el riesgo de ser incluido en la "lista gris" del GAFI.
Mi análisis: Este es un paso lógico y esperado. El mercado cripto ruso ha permanecido durante mucho tiempo en una "zona gris", y ahora el regulador está poniendo orden. Sin embargo, es importante entender que la identificación completa y la Travel Rule no son tanto una lucha contra el crimen, sino la creación de infraestructura para la circulación legal de activos digitales. Para los participantes de buena fe, esta es una oportunidad para salir de la sombra y trabajar dentro del marco legal. Para aquellos acostumbrados al anonimato, es momento de irse o adaptarse.