Росфинмониторинг готовит жесткие меры: новый закон ударит по анонимности криптообменников
El mercado ruso de monedas digitales está al borde de cambios radicales. Rosfinmonitoring ha anunciado un paquete de enmiendas que prácticamente cortará el oxígeno a las operaciones ilegales con criptomonedas. En el centro del nuevo diseño regulatorio se encuentra la transparencia total de las transacciones y la identificación estricta de los participantes.
La innovación clave: todos los actores profesionales (corredores, gestores de confianza, operadores de casas de cambio) estarán obligados a realizar una identificación completa de los clientes. No se trata solo de datos de pasaporte, sino de revelar los beneficiarios finales y los beneficiarios efectivos. Esto es un golpe directo a los servicios anónimos que hasta ahora operaban en la zona gris.
Para no sobrecargar a las pequeñas empresas, el regulador ha previsto un mecanismo flexible: las casas de cambio de criptomonedas y los depositarios podrán delegar las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Esto reducirá los costos operativos, pero no debilitará el control.
Travel Rule a la rusa: cada transacción bajo el microscopio
Uno de los cambios más significativos es la ampliación de la lista de operaciones controladas. Se añaden cinco nuevos tipos de transacciones con criptomonedas que automáticamente quedarán bajo supervisión. Además, el depositario digital se integrará en el sistema de acompañamiento informativo de las transferencias. Esto significa que ahora cada operación irá acompañada de datos completos sobre el remitente y el destinatario, un análogo del estándar Travel Rule, ya vigente en la UE y recomendado por el GAFI.
Recuerdo que la versión actual de la Ley 115-FZ ya somete a control obligatorio las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos. Ahora, los bancos, corredores y depositarios tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas de criptomonedas. Se ha detallado por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación.
¿Por qué ocurre esto precisamente ahora?
La asesora del director de Rosfinmonitoring, Vlada Korchagina, vincula directamente el endurecimiento con la próxima evaluación del GAFI. Rusia debe demostrar que su sistema AML no funciona solo sobre el papel, sino en la realidad. La metodología del GAFI se ha endurecido: ahora no basta con que los países aprueben leyes, sino que deben demostrar una supervisión efectiva y el cumplimiento de la Travel Rule. De lo contrario, la «lista gris» con todas las consecuencias para el sistema financiero.
Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley «Sobre la moneda digital y los derechos digitales», que por ahora solo ha pasado la primera lectura. Pero la dirección es evidente: el mercado cripto ruso avanza hacia la transparencia total, y las operaciones anónimas quedan en el pasado.
Mi análisis: Estas medidas no son solo una formalidad. Crean un precedente: Rusia integra las criptomonedas en la infraestructura financiera tradicional con un control estricto. Para los participantes de buena fe, esto significa más oportunidades legales, pero para el intercambio en la sombra, el fin de una era. El mercado espera una consolidación, y solo sobrevivirán aquellos que estén preparados para la apertura total.