Росфинмониторинг готовит тотальную зачистку крипторынка: новые правила идентификации и контроля
La regulación financiera rusa entra en una nueva fase. Rosfinmonitoring ha anunciado un conjunto de medidas destinadas a endurecer el control sobre las operaciones con monedas digitales. No se trata solo de enmiendas formales: se trata de una revisión sistémica de las reglas del juego para todos los participantes de la industria cripto.
Identificación completa: ahora obligatoria para todos
La innovación clave es el requisito para que los nuevos actores del mercado realicen una identificación completa de los clientes, así como revelen datos sobre los beneficiarios y beneficiarios finales. Los corredores y gestores de confianza que planean trabajar con criptomonedas y derechos digitales se ven afectados. Para reducir la carga operativa, se permitirá a los intercambios y depositarios transferir las funciones de identificación a bancos comerciales y participantes profesionales del mercado de valores. Es una especie de compromiso: el negocio no se ahogará en burocracia, pero el control seguirá siendo estricto.
Ampliación del control obligatorio y la Travel Rule
La lista de operaciones sujetas a control obligatorio se ampliará con cinco nuevos tipos relacionados con criptomonedas. Paralelamente, el depositario digital se integrará en el sistema de acompañamiento informativo de las transferencias. Se presta especial atención a la implementación de la Travel Rule: cada transacción criptográfica irá acompañada de información completa sobre el remitente y el destinatario. Este estándar ya se aplica activamente en la UE y en la mayoría de las jurisdicciones del GAFI. Rusia busca claramente cumplir con las normas internacionales para evitar riesgos reputacionales.
Consecuencias prácticas y contexto
Parte de los requisitos ya están establecidos en la Ley Federal 115: las transacciones con activos financieros digitales por un monto superior a 1 millón de rublos se consideran operaciones de control obligatorio. Los bancos, corredores y depositarios digitales tendrán derecho a bloquear transferencias sospechosas. Se ha establecido por separado el control de las operaciones de comercio exterior donde se utilizan derechos digitales como contraprestación. Según representantes de Rosfinmonitoring, el objetivo es «despenalizar» el mercado y alinear el sistema AML ruso con las recomendaciones del GAFI antes de la próxima evaluación.
Las innovaciones entrarán en vigor tras la aprobación del proyecto de ley «Sobre la moneda digital y los derechos digitales», que por ahora solo ha pasado la primera lectura. Sin embargo, el ritmo de la regulación sugiere que la espera no será larga.
Comentario del analista: Es evidente que Rusia está tomando un rumbo hacia una regulación estricta, similar a la MiCA europea. Para los participantes honestos del mercado, esto es más bien una ventaja: la transparencia reducirá los riesgos y aumentará la confianza. Pero para los intercambios clandestinos y las transferencias anónimas, se avecinan tiempos difíciles. El mercado espera una consolidación: los pequeños actores que no estén preparados para el compliance desaparecerán, mientras que los grandes obtendrán un campo legal para operar.