El imperio en la sombra de Qiwi: el Ministerio del Interior reveló una red de 24 000 billeteras y la extracción de 30 mil millones de rublos
Un colapso financiero en la sombra a gran escala, oculto durante mucho tiempo tras la fachada de un popular servicio de pagos, finalmente ha salido a la luz pública. Las autoridades policiales han completado una etapa clave de la investigación, arrestando en Moscú a tres figuras centrales en un caso relacionado con la salida ilegal de fondos al extranjero. La cantidad que pasó a través de este esquema es impresionante: más de 30 mil millones de rublos.
Según la investigación, entre 2022 y 2023, los detenidos, incluidos los directores del grupo de empresas «Intercom», Grigori Kisilgof y Denis Li, así como el beneficiario del negocio de terminales, Alexandr Mijalchuk, actuaron como agentes de pago bancarios. Organizaron una red masiva de más de 24 mil billeteras anónimas de Qiwi, registradas a nombre de testaferros, los llamados «drops». Para ello, utilizaron datos personales robados de ciudadanos, lo que permitió crear la apariencia de cuentas legales no vinculadas a cuentas bancarias reales.
El anonimato como puente hacia el mundo cripto
Estas billeteras «grises» sirvieron como una herramienta ideal para el lavado de dinero y su conversión a criptomonedas. El anonimato que proporcionaban permitía realizar operaciones para casinos en línea ilegales, casas de apuestas e incluso el tráfico de drogas. Según la investigación, los «drops» acudían personalmente a las oficinas de los implicados para verificar las cuentas, creando una ilusión de legalidad. En última instancia, a través de esta red clandestina se sacaron al extranjero más de 30 mil millones de rublos.
El caso penal se inició el 11 de febrero de 2026 por cargos de tráfico ilícito de medios de pago (parte 2 del artículo 187 del Código Penal de la Federación Rusa) y transacciones de divisas utilizando documentos falsificados por un grupo organizado a una escala particularmente grande (puntos «a», «b» de la parte 3 del artículo 193.1 del Código Penal de la Federación Rusa). El 25 de junio, el Tribunal de Distrito de Meschanski en Moscú ordenó la prisión preventiva para los tres. Sin embargo, según la información disponible, los presuntos organizadores del esquema se encuentran en el extranjero y permanecen fuera del alcance de la justicia rusa.
El fantasma de Qiwi: de la revocación de la licencia al renacimiento
Este caso es la culminación lógica de una larga historia de lucha del estado contra los pagos anónimos. Ya en 2019 comenzaron las restricciones: primero la prohibición de retirar efectivo, luego la de recargar anónimamente. El punto culminante fue la revocación de la licencia del Qiwi-Bank el 21 de febrero de 2024. El regulador señaló violaciones sistemáticas de la legislación contra el lavado de dinero y la apertura de billeteras sin el conocimiento de los ciudadanos. Posteriormente, la marca cambió de propietario y la propia Qiwi plc pasó a llamarse NanduQ.
Sin embargo, la historia no termina ahí. En diciembre de 2025, «Kivi», junto con el grupo fintech «Záimer», lanzó una nueva billetera electrónica llamada Qplus, basada en el banco «Euroalianza». El nuevo servicio ya ofrece almacenamiento de rublos y tenge, transferencias y apertura de cuentas en divisas. En medio de la sonada exposición de la red clandestina, este relanzamiento plantea preguntas lógicas para las autoridades policiales.
Opinión de experto: La revelación de este esquema es una señal poderosa para el mercado. El Estado demuestra que la era de las «zonas grises» financieras anónimas en Rusia está llegando a su fin. Para la industria de las criptomonedas, esto significa un endurecimiento del control sobre los intercambiadores P2P y cualquier servicio que opere en la intersección de moneda fiduciaria y activos digitales. Los inversores deben prepararse para una atención aún más minuciosa por parte de los reguladores hacia cualquier operación que no haya pasado por una verificación completa.