El Ministerio del Interior ha desmantelado una gigantesca red ilegal de billeteras Qiwi: 30 mil millones de rublos se fugaron al extranjero
Las autoridades han asestado un duro golpe a la infraestructura financiera sumergida. En Moscú han sido detenidos tres figuras clave que organizaron un esquema masivo para sacar fondos de Rusia utilizando el sistema de pagos Qiwi. El volumen total de fondos transferidos ilegalmente superó los 30 mil millones de rublos.
Cómo funcionaba el esquema y qué tiene que ver la criptomoneda
Agentes de la Dirección Principal de Seguridad Económica y Anticorrupción (GUEBiPK) del Ministerio del Interior detuvieron a los directivos y propietarios del grupo de empresas "Intercom" — Grigori Kisilgof y Denis Li, así como al beneficiario del negocio de terminales, Alexander Mijalchuk. La investigación estableció que en 2022-2023 los delincuentes actuaban como agentes de pago bancarios. Utilizando datos personales robados, registraban cuentas a nombre de testaferros (drops) y crearon más de 24 mil monederos Qiwi no vinculados a cuentas bancarias reales. A través de la red de terminales del mismo sistema, los organizadores sacaron al extranjero más de 30 mil millones de rublos.
Este caso demuestra claramente por qué el monedero Qiwi fue durante mucho tiempo una herramienta clave para operaciones financieras ilegales en Rusia. Los monederos anónimos servían como puente entre el flujo sumergido de dinero fiduciario y las transacciones con criptomonedas. A través de ellos pasaban fondos de casinos en línea ilegales, casas de apuestas y el narcotráfico. Según la investigación, los drops se sometían personalmente a verificación en las oficinas de los implicados.
El Departamento de Investigación del Ministerio del Interior abrió una causa penal el 11 de febrero de 2026. A los implicados se les imputa la parte 2 del artículo 187 (circulación ilegal de medios de pago) y los apartados "a" y "b" de la parte 3 del artículo 193.1 del Código Penal de la Federación de Rusia (operaciones de divisas con uso de documentos falsos por un grupo organizado en escala particularmente grande). El Tribunal de Meschanski de Moscú envió a los tres a prisión preventiva el 25 de junio. Sin embargo, los presuntos organizadores del esquema se encuentran actualmente en el extranjero y no están disponibles para la investigación.
El fantasma de Qiwi: de la revocación de la licencia al relanzamiento
La historia de los monederos anónimos Qiwi es la culminación de una lucha de años del Estado contra este canal. Ya en 2019, las autoridades comenzaron a presionar activamente: primero prohibieron la retirada de efectivo, luego la recarga anónima. Posteriormente, el Banco Central bloqueó las transferencias a tarjetas no identificadas y a direcciones de tiendas extranjeras, detrás de las cuales a menudo se encontraban casas de apuestas clandestinas y casinos en línea.
El golpe clave se produjo el 21 de febrero de 2024, cuando el Banco de Rusia revocó la licencia a Qiwi Bank. La razón principal fue el servicio de pagos a contrapartes sumergidas y plataformas comerciales ilegales, así como violaciones sistemáticas de la legislación antilavado y la apertura de monederos Qiwi sin conocimiento de los ciudadanos. Paralelamente, el sistema de pagos Contact fue eliminado del registro del Banco Central, y en diciembre de 2025 la organización fue liquidada oficialmente. La Agencia de Seguro de Depósitos (ASV) valoró los activos del banco en 68,2 mil millones de rublos, con pasivos de 43,1 mil millones de rublos.
Los activos rusos de Qiwi cambiaron de propietario incluso antes. A finales de enero de 2024, Qiwi plc vendió el negocio, consolidado bajo AO "Kivi", a la empresa Fusion Factor Fintech del exdirector general de Qiwi, Andréi Protopopov. La propia Qiwi plc cambió su nombre a NanduQ en agosto de 2024, y el 6 de mayo de 2026, Fusion Factor Fintech completó por completo los pagos de la transacción.
Es notable que la marca haya tenido un segundo aire. "Kivi", junto con el grupo fintech "Záimer", lanzó el 17 de diciembre de 2025 el monedero electrónico Qplus basado en el banco "Euroalianza". El nuevo servicio permite almacenar rublos y tengues, transferir fondos, pagar servicios rusos y extranjeros, así como abrir cuentas en divisas y tarjetas virtuales para pagos en plataformas extranjeras.
Opinión de experto: La revelación de este esquema es una señal seria para todo el mercado. Confirma que las autoridades y el regulador están decididos y perseguirán cualquier intento de utilizar servicios de pago para eludir la legislación. El relanzamiento de la marca como Qplus en medio de tales eventos parece un paso extremadamente arriesgado e inevitablemente atraerá una mayor atención por parte de los organismos de control.